Faro

BBAS3

BCO BRASIL S.A. · Bancos Diversificados · Ação

Preço

R$ 24,64

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
11,51
P/VP
0,76
Dividend yield
2,8%
ROE
6,5%
Margem líquida
3,7%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +14,00%

Preço de fechamento por pregão
07 de out. de 2025R$ 21,21
08 de out. de 2025R$ 21,12
09 de out. de 2025R$ 21,19
10 de out. de 2025R$ 20,61
13 de out. de 2025R$ 20,88
14 de out. de 2025R$ 20,70
15 de out. de 2025R$ 20,32
16 de out. de 2025R$ 20,37
17 de out. de 2025R$ 20,90
20 de out. de 2025R$ 20,77
21 de out. de 2025R$ 20,54
22 de out. de 2025R$ 20,69
23 de out. de 2025R$ 20,65
24 de out. de 2025R$ 20,52
27 de out. de 2025R$ 20,85
28 de out. de 2025R$ 20,96
29 de out. de 2025R$ 21,22
30 de out. de 2025R$ 21,63
31 de out. de 2025R$ 21,90
03 de nov. de 2025R$ 22,08
04 de nov. de 2025R$ 22,27
05 de nov. de 2025R$ 22,61
06 de nov. de 2025R$ 22,86
07 de nov. de 2025R$ 22,89
10 de nov. de 2025R$ 22,78
11 de nov. de 2025R$ 23,47
12 de nov. de 2025R$ 22,80
13 de nov. de 2025R$ 22,50
14 de nov. de 2025R$ 22,44
17 de nov. de 2025R$ 22,50
18 de nov. de 2025R$ 21,88
19 de nov. de 2025R$ 21,58
21 de nov. de 2025R$ 22,00
24 de nov. de 2025R$ 21,84
25 de nov. de 2025R$ 21,97
26 de nov. de 2025R$ 22,22
27 de nov. de 2025R$ 22,16
28 de nov. de 2025R$ 22,47
01 de dez. de 2025R$ 22,26
02 de dez. de 2025R$ 22,56
03 de dez. de 2025R$ 22,38
04 de dez. de 2025R$ 22,77
05 de dez. de 2025R$ 21,16
08 de dez. de 2025R$ 21,60
09 de dez. de 2025R$ 21,49
10 de dez. de 2025R$ 21,60
11 de dez. de 2025R$ 21,57
12 de dez. de 2025R$ 21,70
15 de dez. de 2025R$ 22,01
16 de dez. de 2025R$ 21,71
17 de dez. de 2025R$ 21,55
18 de dez. de 2025R$ 21,59
19 de dez. de 2025R$ 21,44
22 de dez. de 2025R$ 21,30
23 de dez. de 2025R$ 21,75
26 de dez. de 2025R$ 21,85
29 de dez. de 2025R$ 21,72
30 de dez. de 2025R$ 21,92
02 de jan. de 2026R$ 21,68
05 de jan. de 2026R$ 21,88
06 de jan. de 2026R$ 22,12
07 de jan. de 2026R$ 21,70
08 de jan. de 2026R$ 21,82
09 de jan. de 2026R$ 21,86
12 de jan. de 2026R$ 21,87
13 de jan. de 2026R$ 21,20
14 de jan. de 2026R$ 21,50
15 de jan. de 2026R$ 21,46
16 de jan. de 2026R$ 21,37
19 de jan. de 2026R$ 21,31
20 de jan. de 2026R$ 21,54
21 de jan. de 2026R$ 22,40
22 de jan. de 2026R$ 23,45
23 de jan. de 2026R$ 24,28
26 de jan. de 2026R$ 24,40
27 de jan. de 2026R$ 24,69
28 de jan. de 2026R$ 25,40
29 de jan. de 2026R$ 25,50
30 de jan. de 2026R$ 25,22
02 de fev. de 2026R$ 25,30
03 de fev. de 2026R$ 25,69
04 de fev. de 2026R$ 25,10
05 de fev. de 2026R$ 24,44
06 de fev. de 2026R$ 24,33
09 de fev. de 2026R$ 24,82
10 de fev. de 2026R$ 24,80
11 de fev. de 2026R$ 24,91
12 de fev. de 2026R$ 26,03
13 de fev. de 2026R$ 25,43
18 de fev. de 2026R$ 25,82
19 de fev. de 2026R$ 26,46
20 de fev. de 2026R$ 26,99
23 de fev. de 2026R$ 26,83
24 de fev. de 2026R$ 27,12
25 de fev. de 2026R$ 27,58
26 de fev. de 2026R$ 27,28
27 de fev. de 2026R$ 26,95
02 de mar. de 2026R$ 26,95
03 de mar. de 2026R$ 25,77
04 de mar. de 2026R$ 25,94
05 de mar. de 2026R$ 25,00
06 de mar. de 2026R$ 24,75
09 de mar. de 2026R$ 24,70
10 de mar. de 2026R$ 25,14
11 de mar. de 2026R$ 25,34
12 de mar. de 2026R$ 24,23
13 de mar. de 2026R$ 23,81
16 de mar. de 2026R$ 23,90
17 de mar. de 2026R$ 23,67
18 de mar. de 2026R$ 23,41
19 de mar. de 2026R$ 23,51
20 de mar. de 2026R$ 23,27
23 de mar. de 2026R$ 23,96
24 de mar. de 2026R$ 23,65
25 de mar. de 2026R$ 23,86
26 de mar. de 2026R$ 23,06
27 de mar. de 2026R$ 22,66
30 de mar. de 2026R$ 22,40
31 de mar. de 2026R$ 23,00
01 de abr. de 2026R$ 23,63
02 de abr. de 2026R$ 23,39
06 de abr. de 2026R$ 23,43
07 de abr. de 2026R$ 23,44
08 de abr. de 2026R$ 24,49
09 de abr. de 2026R$ 24,72
10 de abr. de 2026R$ 24,73
13 de abr. de 2026R$ 24,75
14 de abr. de 2026R$ 25,38
15 de abr. de 2026R$ 24,40
16 de abr. de 2026R$ 24,28
17 de abr. de 2026R$ 24,40
20 de abr. de 2026R$ 24,28
22 de abr. de 2026R$ 23,40
23 de abr. de 2026R$ 23,00
24 de abr. de 2026R$ 22,70
27 de abr. de 2026R$ 22,51
28 de abr. de 2026R$ 22,54
29 de abr. de 2026R$ 21,71
30 de abr. de 2026R$ 22,21
04 de mai. de 2026R$ 21,91
05 de mai. de 2026R$ 21,92
06 de mai. de 2026R$ 22,07
07 de mai. de 2026R$ 21,69
08 de mai. de 2026R$ 21,80
11 de mai. de 2026R$ 21,54
12 de mai. de 2026R$ 21,32
13 de mai. de 2026R$ 20,76
14 de mai. de 2026R$ 20,76
15 de mai. de 2026R$ 20,70
18 de mai. de 2026R$ 20,42
19 de mai. de 2026R$ 20,23
20 de mai. de 2026R$ 20,70
21 de mai. de 2026R$ 20,82
22 de mai. de 2026R$ 20,94
25 de mai. de 2026R$ 21,65
26 de mai. de 2026R$ 21,11
27 de mai. de 2026R$ 21,07
28 de mai. de 2026R$ 20,61
29 de mai. de 2026R$ 20,30
01 de jun. de 2026R$ 20,08
02 de jun. de 2026R$ 19,89
03 de jun. de 2026R$ 19,53
05 de jun. de 2026R$ 19,17
08 de jun. de 2026R$ 19,10
09 de jun. de 2026R$ 19,11
10 de jun. de 2026R$ 19,00
11 de jun. de 2026R$ 19,41
12 de jun. de 2026R$ 19,46
15 de jun. de 2026R$ 19,39
16 de jun. de 2026R$ 19,40
17 de jun. de 2026R$ 19,41
18 de jun. de 2026R$ 19,53
19 de jun. de 2026R$ 19,42
22 de jun. de 2026R$ 19,58
23 de jun. de 2026R$ 19,86
24 de jun. de 2026R$ 19,73
25 de jun. de 2026R$ 20,05
26 de jun. de 2026R$ 20,34
29 de jun. de 2026R$ 20,26
30 de jun. de 2026R$ 19,91
01 de jul. de 2026R$ 19,73
02 de jul. de 2026R$ 20,00
03 de jul. de 2026R$ 19,98
06 de jul. de 2026R$ 19,77
07 de jul. de 2026R$ 19,73
08 de jul. de 2026R$ 19,53
09 de jul. de 2026R$ 20,00
10 de jul. de 2026R$ 20,58
13 de jul. de 2026R$ 20,24
14 de jul. de 2026R$ 20,59
15 de jul. de 2026R$ 20,55
16 de jul. de 2026R$ 20,76
17 de jul. de 2026R$ 20,49
20 de jul. de 2026R$ 20,17
21 de jul. de 2026R$ 20,88
22 de jul. de 2026R$ 21,09
23 de jul. de 2026R$ 20,93
24 de jul. de 2026R$ 20,35
27 de jul. de 2026R$ 20,50
28 de jul. de 2026R$ 20,83
29 de jul. de 2026R$ 20,78
30 de jul. de 2026R$ 21,19
31 de jul. de 2026R$ 21,35
03 de ago. de 2026R$ 21,27
04 de ago. de 2026R$ 20,99
05 de ago. de 2026R$ 21,05
06 de ago. de 2026R$ 20,28
07 de ago. de 2026R$ 20,06
10 de ago. de 2026R$ 20,03
11 de ago. de 2026R$ 19,28
12 de ago. de 2026R$ 19,00
13 de ago. de 2026R$ 18,21
14 de ago. de 2026R$ 18,38
17 de ago. de 2026R$ 17,95
18 de ago. de 2026R$ 17,80
19 de ago. de 2026R$ 18,08
20 de ago. de 2026R$ 18,04
21 de ago. de 2026R$ 18,43
24 de ago. de 2026R$ 18,60
25 de ago. de 2026R$ 19,57
26 de ago. de 2026R$ 19,52
27 de ago. de 2026R$ 19,97
28 de ago. de 2026R$ 20,17
31 de ago. de 2026R$ 20,74
01 de set. de 2026R$ 21,21
02 de set. de 2026R$ 22,26
03 de set. de 2026R$ 22,45
04 de set. de 2026R$ 22,52
08 de set. de 2026R$ 22,60
09 de set. de 2026R$ 22,18
10 de set. de 2026R$ 22,80
11 de set. de 2026R$ 22,49
14 de set. de 2026R$ 22,12
15 de set. de 2026R$ 22,04
16 de set. de 2026R$ 22,71
17 de set. de 2026R$ 22,78
18 de set. de 2026R$ 23,20
21 de set. de 2026R$ 22,99
22 de set. de 2026R$ 22,67
23 de set. de 2026R$ 22,17
24 de set. de 2026R$ 21,54
25 de set. de 2026R$ 21,59
28 de set. de 2026R$ 21,49
29 de set. de 2026R$ 22,04
30 de set. de 2026R$ 23,07
01 de out. de 2026R$ 23,02
02 de out. de 2026R$ 23,72
05 de out. de 2026R$ 26,33
06 de out. de 2026R$ 24,64
07 de out. de 2026R$ 24,18

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

11,51

P/VP

0,76

P/Receita (PSR)

0,43

P/Ativo

0,05

LPA

R$ 2,14

VPA

R$ 32,47

Earnings yield

8,7%

FCF yield

80,2%

Valor de mercado

R$ 141,2 bi

Rentabilidade

ROE

6,5%

ROA

0,5%

Eficiência

Margem líquida

3,7%

Giro do ativo

0,13

Endividamento

PL/Ativos

7,4%

Passivos/Ativos

92,6%

Crescimento

CAGR receita 5a

26,5%

CAGR lucro 5a

2,9%

Receita no ano

16,8%

Lucro no ano

-48,0%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

2,8%

Dividendo por ação

R$ 0,69

Payout

45,3%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 39,55

Margem Graham

60,5%

Preço teto (Bazin)

R$ 11,51

Margem Bazin

-53,3%

Desempenho

Retorno 12m

12,4%

Risco

Liquidez diária

R$ 1,1 bi

Volatilidade 12m

31,5%

Queda máxima 12m

-35,5%

Beta

1,23

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BBAS3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L11,51 · mediana 10,89

    Maior que o de 52% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP0,76 · mediana 1,25

    Maior que o de 28% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • Dividend yield2,8% · mediana 3,1%

    Maior que o de 49% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE6,5% · mediana 8,7%

    Maior que o de 45% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Margem líquida3,7% · mediana 3,7%

    Maior que o de 50% dos ativos do mesmo tipo (287 comparáveis, de -7.312,5% a 13.008,5%)

  • CAGR lucro 5a2,9% · mediana 9,8%

    Maior que o de 32% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Balanço lido pelo Faro

O Faro lê o ITR e a DFP minutos depois da entrega na CVM e compara com o mesmo período do ano anterior.

ITR do 2º trimestre de 2026, entregue à CVM em 12/08/2026. Abrir na CVM

Leitura da IA (pode errar)No acumulado do ano, a receita do Banco do Brasil subiu 7,7%, alcançando R$ 160,7 bilhões. Em contrapartida, o lucro líquido caiu 22,9% no período, totalizando R$ 4,8 bilhões. A margem líquida também recuou, passando de 4,2% para 3,0%. No isolamento do trimestre, a receita cresceu 5,5%, mas o lucro trimestral apresentou queda de 13,8%.

ContaAgora2025Variação
ReceitaR$ 160,7 biR$ 149,3 bi+7,7%
Lucro líquidoR$ 4,8 biR$ 6,2 bi−22,9%
Margem líquida3,0%4,2%−1,2 p.p.
Patrimônio líquidoR$ 190,8 biR$ 193,6 bi−1,4%
Receita do trimestreR$ 81,8 biR$ 77,5 bi+5,5%
Lucro do trimestreR$ 2,4 biR$ 2,8 bi−13,8%

Contas de resultado no acumulado do ano. Dívida líquida e patrimônio: comparados com o fim de 2025.

Mudanças no Formulário de Referência

O que mudou entre as versões do formulário em que a empresa conta quem a controla, quem a administra, quanto paga aos administradores e quem audita as contas.

  • Remuneração · percebido em 07/10/2026

    Remuneração da administração de 2026: R$ 97,9 mi, 51,2% acima de 2025

    Aumento grande na remuneração de conselho e diretoria. Compare com a evolução do lucro no mesmo período.

Rentabilidade

BBAS3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BBAS3 (com proventos)+132,87%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BBAS3 contra as referências
BBAS3 (com proventos)+132,87%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BBAS3 (com proventos)+17,41%-1,30%+137,79%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos Diversificados por valor de mercado, lado a lado com BBAS3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 50,4512,412,676,1%22,2%12,1%—
BBDC4BCO BRADESCO S.A.R$ 22,809,321,255,5%13,5%8,1%—
BBAS3BCO BRASIL S.A.R$ 24,6411,510,762,8%6,5%3,7%—

Rentabilidade com proventos

  • BBAS3+132,87%
  • ITUB4+182,17%
  • BBDC4+72,88%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BBAS3 contra os maiores do setor
BBAS3+132,87%
ITUB4+182,17%
BBDC4+72,88%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

2,8%

Dividend yield médio de 5 anos

8,9%

Payout atual

45,3%

Payout médio de 5 anos

57,6%

Costuma ter data-com em março, junho, agosto, setembro, novembro e dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,47
2018R$ 0,76
2019R$ 1,28
2020R$ 0,74
2021R$ 1,13
2022R$ 2,09
2023R$ 2,29
2024R$ 2,61
2025R$ 1,18
2026R$ 0,57
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP01/09/202611/09/2026R$ 0,03
Rendimento01/09/202611/09/2026R$ 0,00
JCP01/09/202611/09/2026R$ 0,10
JCP01/06/202611/06/2026R$ 0,06
JCP01/06/202611/06/2026R$ 0,08
JCP02/03/202611/03/2026R$ 0,07
Rendimento23/02/202605/03/2026R$ 0,01
JCP23/02/202605/03/2026R$ 0,22
JCP02/12/202512/12/2025R$ 0,05
JCP01/12/202511/12/2025R$ 0,07

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 168,0 biR$ 7,0 bi
2017R$ 139,8 biR$ 10,6 bi
2018R$ 120,3 biR$ 13,8 bi
2019R$ 123,1 biR$ 16,4 bi
2020R$ 98,7 biR$ 11,9 bi
2021R$ 125,9 biR$ 18,3 bi
2022R$ 236,5 biR$ 27,7 bi
2023R$ 265,4 biR$ 29,9 bi
2024R$ 273,5 biR$ 26,4 bi
2025R$ 319,5 biR$ 13,7 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 168,0 biR$ 139,8 biR$ 120,3 biR$ 123,1 biR$ 98,7 biR$ 125,9 biR$ 236,5 biR$ 265,4 biR$ 273,5 biR$ 319,5 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 7,0 biR$ 10,6 biR$ 13,8 biR$ 16,4 biR$ 11,9 biR$ 18,3 biR$ 27,7 biR$ 29,9 biR$ 26,4 biR$ 13,7 bi
Margem líquida4,2%7,6%11,5%13,3%12,0%14,6%11,7%11,2%9,6%4,3%
Patrimônio líquido——————R$ 163,5 biR$ 173,6 biR$ 184,2 biR$ 193,6 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 68,8 biR$ 55,0 biR$ 83,2 biR$ 59,6 bi
Proventos pagos——————R$ 13,2 biR$ 15,4 biR$ 16,6 biR$ 9,4 bi

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  • qua31mar
    BBAS3 Resultado

    Prazo para resultado anual de 2026

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.