Faro

CSED3

CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A. · Serviços Educacionais · Ação

Preço

R$ 6,68

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
7,86
P/VP
1,45
Dividend yield
7,3%
ROE
19,0%
Margem líquida
10,6%
Dív. líq./EBITDA
0,56

No período: +30,98%

Linha do tempo do período

  1. 28 de abr. de 2026Data-com: R$ 0,21 por ação
  2. 18 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,27 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 5,10
07 de out. de 2025R$ 4,90
08 de out. de 2025R$ 5,10
09 de out. de 2025R$ 5,05
10 de out. de 2025R$ 5,00
13 de out. de 2025R$ 5,18
14 de out. de 2025R$ 5,35
15 de out. de 2025R$ 5,55
16 de out. de 2025R$ 5,44
17 de out. de 2025R$ 5,58
20 de out. de 2025R$ 5,75
21 de out. de 2025R$ 5,73
22 de out. de 2025R$ 5,73
23 de out. de 2025R$ 5,70
24 de out. de 2025R$ 5,72
27 de out. de 2025R$ 5,71
28 de out. de 2025R$ 5,56
29 de out. de 2025R$ 5,57
30 de out. de 2025R$ 5,70
31 de out. de 2025R$ 5,83
03 de nov. de 2025R$ 5,68
04 de nov. de 2025R$ 5,72
05 de nov. de 2025R$ 5,80
06 de nov. de 2025R$ 5,58
07 de nov. de 2025R$ 5,60
10 de nov. de 2025R$ 5,64
11 de nov. de 2025R$ 5,83
12 de nov. de 2025R$ 6,12
13 de nov. de 2025R$ 6,14
14 de nov. de 2025R$ 6,60
17 de nov. de 2025R$ 6,33
18 de nov. de 2025R$ 6,38
19 de nov. de 2025R$ 6,37
21 de nov. de 2025R$ 6,37
24 de nov. de 2025R$ 6,29
25 de nov. de 2025R$ 6,45
26 de nov. de 2025R$ 6,40
27 de nov. de 2025R$ 6,22
28 de nov. de 2025R$ 6,24
01 de dez. de 2025R$ 6,18
02 de dez. de 2025R$ 6,52
03 de dez. de 2025R$ 6,44
04 de dez. de 2025R$ 6,40
05 de dez. de 2025R$ 5,70
08 de dez. de 2025R$ 5,65
09 de dez. de 2025R$ 5,70
10 de dez. de 2025R$ 5,79
11 de dez. de 2025R$ 5,93
12 de dez. de 2025R$ 5,93
15 de dez. de 2025R$ 6,03
16 de dez. de 2025R$ 5,87
17 de dez. de 2025R$ 5,70
18 de dez. de 2025R$ 5,75
19 de dez. de 2025R$ 5,45
22 de dez. de 2025R$ 5,40
23 de dez. de 2025R$ 5,61
26 de dez. de 2025R$ 6,08
29 de dez. de 2025R$ 6,09
30 de dez. de 2025R$ 6,22
02 de jan. de 2026R$ 6,08
05 de jan. de 2026R$ 6,10
06 de jan. de 2026R$ 6,28
07 de jan. de 2026R$ 6,29
08 de jan. de 2026R$ 6,50
09 de jan. de 2026R$ 6,45
12 de jan. de 2026R$ 6,23
13 de jan. de 2026R$ 6,34
14 de jan. de 2026R$ 6,43
15 de jan. de 2026R$ 5,86
16 de jan. de 2026R$ 6,11
19 de jan. de 2026R$ 6,09
20 de jan. de 2026R$ 6,10
21 de jan. de 2026R$ 6,52
22 de jan. de 2026R$ 6,84
23 de jan. de 2026R$ 7,07
26 de jan. de 2026R$ 7,02
27 de jan. de 2026R$ 7,22
28 de jan. de 2026R$ 7,23
29 de jan. de 2026R$ 7,12
30 de jan. de 2026R$ 7,20
02 de fev. de 2026R$ 7,03
03 de fev. de 2026R$ 6,91
04 de fev. de 2026R$ 6,54
05 de fev. de 2026R$ 6,59
06 de fev. de 2026R$ 6,53
09 de fev. de 2026R$ 6,51
10 de fev. de 2026R$ 6,42
11 de fev. de 2026R$ 6,62
12 de fev. de 2026R$ 6,43
13 de fev. de 2026R$ 6,53
18 de fev. de 2026R$ 6,64
19 de fev. de 2026R$ 6,80
20 de fev. de 2026R$ 6,99
23 de fev. de 2026R$ 6,82
24 de fev. de 2026R$ 7,00
25 de fev. de 2026R$ 6,95
26 de fev. de 2026R$ 6,82
27 de fev. de 2026R$ 6,64
02 de mar. de 2026R$ 6,65
03 de mar. de 2026R$ 6,34
04 de mar. de 2026R$ 6,45
05 de mar. de 2026R$ 6,26
06 de mar. de 2026R$ 6,16
09 de mar. de 2026R$ 6,35
10 de mar. de 2026R$ 6,39
11 de mar. de 2026R$ 6,33
12 de mar. de 2026R$ 5,98
13 de mar. de 2026R$ 5,99
16 de mar. de 2026R$ 6,13
17 de mar. de 2026R$ 6,02
18 de mar. de 2026R$ 6,00
19 de mar. de 2026R$ 5,83
20 de mar. de 2026R$ 5,75
23 de mar. de 2026R$ 5,96
24 de mar. de 2026R$ 6,00
25 de mar. de 2026R$ 6,14
26 de mar. de 2026R$ 5,51
27 de mar. de 2026R$ 5,51
30 de mar. de 2026R$ 5,31
31 de mar. de 2026R$ 5,35
01 de abr. de 2026R$ 5,49
02 de abr. de 2026R$ 5,55
06 de abr. de 2026R$ 5,74
07 de abr. de 2026R$ 5,70
08 de abr. de 2026R$ 5,86
09 de abr. de 2026R$ 6,02
10 de abr. de 2026R$ 5,99
13 de abr. de 2026R$ 6,00
14 de abr. de 2026R$ 5,96
15 de abr. de 2026R$ 6,16
16 de abr. de 2026R$ 6,19
17 de abr. de 2026R$ 6,08
20 de abr. de 2026R$ 6,13
22 de abr. de 2026R$ 5,97
23 de abr. de 2026R$ 5,73
24 de abr. de 2026R$ 5,82
27 de abr. de 2026R$ 5,61
28 de abr. de 2026R$ 5,58
29 de abr. de 2026R$ 5,32
30 de abr. de 2026R$ 5,38
04 de mai. de 2026R$ 5,25
05 de mai. de 2026R$ 5,41
06 de mai. de 2026R$ 5,49
07 de mai. de 2026R$ 5,44
08 de mai. de 2026R$ 5,63
11 de mai. de 2026R$ 5,05
12 de mai. de 2026R$ 5,07
13 de mai. de 2026R$ 4,37
14 de mai. de 2026R$ 4,17
15 de mai. de 2026R$ 4,08
18 de mai. de 2026R$ 4,17
19 de mai. de 2026R$ 4,03
20 de mai. de 2026R$ 4,32
21 de mai. de 2026R$ 4,37
22 de mai. de 2026R$ 4,21
25 de mai. de 2026R$ 4,26
26 de mai. de 2026R$ 4,08
27 de mai. de 2026R$ 4,09
28 de mai. de 2026R$ 4,06
29 de mai. de 2026R$ 3,97
01 de jun. de 2026R$ 3,99
02 de jun. de 2026R$ 3,96
03 de jun. de 2026R$ 3,86
05 de jun. de 2026R$ 3,81
08 de jun. de 2026R$ 3,81
09 de jun. de 2026R$ 3,87
10 de jun. de 2026R$ 3,94
11 de jun. de 2026R$ 3,71
12 de jun. de 2026R$ 3,57
15 de jun. de 2026R$ 3,42
16 de jun. de 2026R$ 3,53
17 de jun. de 2026R$ 3,48
18 de jun. de 2026R$ 3,47
19 de jun. de 2026R$ 3,61
22 de jun. de 2026R$ 3,66
23 de jun. de 2026R$ 3,63
24 de jun. de 2026R$ 3,64
25 de jun. de 2026R$ 3,68
26 de jun. de 2026R$ 3,76
29 de jun. de 2026R$ 3,75
30 de jun. de 2026R$ 3,76
01 de jul. de 2026R$ 3,86
02 de jul. de 2026R$ 3,88
03 de jul. de 2026R$ 3,93
06 de jul. de 2026R$ 3,90
07 de jul. de 2026R$ 3,88
08 de jul. de 2026R$ 3,87
09 de jul. de 2026R$ 4,02
10 de jul. de 2026R$ 4,13
13 de jul. de 2026R$ 4,20
14 de jul. de 2026R$ 4,19
15 de jul. de 2026R$ 3,95
16 de jul. de 2026R$ 3,92
17 de jul. de 2026R$ 3,92
20 de jul. de 2026R$ 3,87
21 de jul. de 2026R$ 3,76
22 de jul. de 2026R$ 3,82
23 de jul. de 2026R$ 3,82
24 de jul. de 2026R$ 3,85
27 de jul. de 2026R$ 4,04
28 de jul. de 2026R$ 4,21
29 de jul. de 2026R$ 4,26
30 de jul. de 2026R$ 4,38
31 de jul. de 2026R$ 4,50
03 de ago. de 2026R$ 4,54
04 de ago. de 2026R$ 4,57
05 de ago. de 2026R$ 4,71
06 de ago. de 2026R$ 4,55
07 de ago. de 2026R$ 4,40
10 de ago. de 2026R$ 4,31
11 de ago. de 2026R$ 4,17
12 de ago. de 2026R$ 4,12
13 de ago. de 2026R$ 4,00
14 de ago. de 2026R$ 4,15
17 de ago. de 2026R$ 4,10
18 de ago. de 2026R$ 3,98
19 de ago. de 2026R$ 4,16
20 de ago. de 2026R$ 4,10
21 de ago. de 2026R$ 4,31
24 de ago. de 2026R$ 4,36
25 de ago. de 2026R$ 4,47
26 de ago. de 2026R$ 4,60
27 de ago. de 2026R$ 4,80
28 de ago. de 2026R$ 4,94
31 de ago. de 2026R$ 4,93
01 de set. de 2026R$ 5,03
02 de set. de 2026R$ 5,30
03 de set. de 2026R$ 5,23
04 de set. de 2026R$ 5,58
08 de set. de 2026R$ 5,55
09 de set. de 2026R$ 5,49
10 de set. de 2026R$ 5,48
11 de set. de 2026R$ 5,34
14 de set. de 2026R$ 5,44
15 de set. de 2026R$ 5,55
16 de set. de 2026R$ 5,42
17 de set. de 2026R$ 5,38
18 de set. de 2026R$ 5,25
21 de set. de 2026R$ 5,40
22 de set. de 2026R$ 5,44
23 de set. de 2026R$ 5,36
24 de set. de 2026R$ 5,25
25 de set. de 2026R$ 5,12
28 de set. de 2026R$ 4,87
29 de set. de 2026R$ 5,07
30 de set. de 2026R$ 5,27
01 de out. de 2026R$ 5,33
02 de out. de 2026R$ 5,42
05 de out. de 2026R$ 6,12
06 de out. de 2026R$ 6,68

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

7,86

P/VP

1,45

P/Receita (PSR)

0,83

EV/EBITDA

3,35

EV/EBIT

4,94

P/EBITDA

2,79

P/EBIT

4,11

P/Ativo

0,51

P/Capital de giro

6,09

P/Ativo circ. líq.

-1,27

LPA

R$ 0,85

VPA

R$ 4,60

Earnings yield

12,7%

FCF yield

30,9%

Valor da firma (EV)

R$ 2,9 bi

Valor de mercado

R$ 2,4 bi

Rentabilidade

ROE

19,0%

ROA

6,5%

ROIC

18,1%

ROCE

14,8%

RoTE

-135,2%

Eficiência

Margem bruta

51,3%

Margem EBITDA

29,8%

Margem EBIT

20,3%

Margem líquida

10,6%

Giro do ativo

0,61

Ciclo de caixa

-9 dias

Endividamento

Dívida líquida

R$ 489,5 mi

Dív. líq./EBITDA

0,56

Dív. líq./PL

0,29

Dív. líq./EBIT

0,83

Dív. bruta/PL

0,81

Liquidez corrente

1,49

Liquidez seca

1,49

Liquidez imediata

1,06

Cobertura de juros

1,43

PL/Ativos

34,8%

Passivos/Ativos

65,2%

Crescimento

CAGR receita 5a

9,5%

Receita no ano

10,4%

Lucro no ano

105,7%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

7,3%

Dividendo por ação

R$ 0,49

Payout

57,1%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 9,38

Margem Graham

40,4%

Preço teto (Bazin)

R$ 8,09

Margem Bazin

21,1%

Desempenho

Retorno 12m

36,9%

Risco

Liquidez diária

R$ 2,3 mi

Volatilidade 12m

51,2%

Queda máxima 12m

-52,7%

Beta

1,44

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de CSED3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L7,86 · mediana 11,11

    Maior que o de 30% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP1,45 · mediana 1,22

    Maior que o de 71% do setor (7 comparáveis, de 0,42 a 89,74)

  • EV/EBITDA3,35 · mediana 4,41

    Maior que o de 0% do setor (6 comparáveis, de 3,55 a 8,50)

  • Dividend yield7,3% · mediana 1,9%

    Maior que o de 100% do setor (7 comparáveis, de 0,0% a 5,3%)

  • ROE19,0% · mediana 3,9%

    Maior que o de 100% do setor (7 comparáveis, de -437,5% a 6,5%)

  • Margem líquida10,6% · mediana 2,0%

    Maior que o de 100% do setor (7 comparáveis, de -28,0% a 9,0%)

  • Dív. líq./EBITDA0,56 · mediana 2,27

    Maior que o de 0% do setor (6 comparáveis, de 0,56 a 2,83)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

CSED3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • CSED3 (com proventos)+10,79%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de CSED3 contra as referências
CSED3 (com proventos)+10,79%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
CSED3 (com proventos)+43,04%+138,54%+20,70%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Serviços Educacionais por valor de mercado, lado a lado com CSED3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.R$ 2,828,290,424,2%5,2%9,0%2,20
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.R$ 13,0131,411,224,4%3,9%2,0%2,63
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.AR$ 17,15—0,640,1%0,0%0,0%1,30
CSED3CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A.R$ 6,687,861,457,3%19,0%10,6%0,56
SEER3SER EDUCACIONAL S.A.R$ 16,5637,251,405,3%4,0%2,5%0,56

Rentabilidade com proventos

  • CSED3+10,79%
  • COGN3+10,06%
  • YDUQ3-45,07%
  • VTRU3+8,41%
  • SEER3+41,73%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de CSED3 contra os maiores do setor
CSED3+10,79%
COGN3+10,06%
YDUQ3-45,07%
VTRU3+8,41%
SEER3+41,73%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

7,3%

Dividend yield médio de 5 anos

4,6%

Payout atual

57,1%

Payout médio de 5 anos

235,7%

Costuma ter data-com em abril, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2021R$ 0,19
2022R$ 0,13
2023R$ 0,23
2024R$ 0,16
2025R$ 0,49
2026R$ 0,21
TipoData comPagamentoValor por ação
Dividendo28/04/202630/06/2026R$ 0,21
Dividendo18/12/202530/12/2025R$ 0,27
Dividendo30/04/2025—R$ 0,21
Dividendo27/08/2024—R$ 0,16
Dividendo14/11/2023—R$ 0,16
Dividendo28/04/2023—R$ 0,07
Dividendo29/04/2022—R$ 0,13
Dividendo30/04/2021—R$ 0,19

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2018R$ 1,3 biR$ 117,9 mi
2019R$ 1,5 biR$ 120,9 mi
2020R$ 1,8 bi−R$ 34,8 mi
2021R$ 1,8 biR$ 83,0 mi
2022R$ 2,0 biR$ 6,6 mi
2023R$ 2,3 biR$ 100,5 mi
2024R$ 2,6 biR$ 144,3 mi
2025R$ 2,8 biR$ 296,9 mi
Ano20182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 1,3 biR$ 1,5 biR$ 1,8 biR$ 1,8 biR$ 2,0 biR$ 2,3 biR$ 2,6 biR$ 2,8 bi
EBITR$ 224,9 miR$ 281,7 miR$ 177,7 miR$ 313,3 miR$ 311,6 miR$ 412,1 miR$ 469,9 miR$ 611,2 mi
Lucro líquidoR$ 117,9 miR$ 120,9 mi−R$ 34,8 miR$ 83,0 miR$ 6,6 miR$ 100,5 miR$ 144,3 miR$ 296,9 mi
Margem líquida9,4%8,2%-1,9%4,6%0,3%4,4%5,6%10,5%
Patrimônio líquido————R$ 1,4 biR$ 1,4 biR$ 1,5 biR$ 1,6 bi
Dívida bruta————R$ 1,1 biR$ 843,9 miR$ 1,0 biR$ 1,4 bi
Caixa————R$ 852,7 miR$ 522,9 miR$ 555,3 miR$ 808,2 mi
Proventos pagos————R$ 50,0 miR$ 85,1 miR$ 60,0 miR$ 177,0 mi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.