Faro

BBDC3

BCO BRADESCO S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 19,99

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
9,32
P/VP
1,25
Dividend yield
5,7%
ROE
13,5%
Margem líquida
8,1%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +37,01%

Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 14,59
07 de out. de 2025R$ 14,33
08 de out. de 2025R$ 14,54
09 de out. de 2025R$ 14,59
10 de out. de 2025R$ 14,38
13 de out. de 2025R$ 14,45
14 de out. de 2025R$ 14,60
15 de out. de 2025R$ 14,79
16 de out. de 2025R$ 14,90
17 de out. de 2025R$ 15,05
20 de out. de 2025R$ 15,32
21 de out. de 2025R$ 15,17
22 de out. de 2025R$ 15,23
23 de out. de 2025R$ 15,36
24 de out. de 2025R$ 15,48
27 de out. de 2025R$ 15,54
28 de out. de 2025R$ 15,61
29 de out. de 2025R$ 16,00
30 de out. de 2025R$ 15,43
31 de out. de 2025R$ 15,47
03 de nov. de 2025R$ 15,68
04 de nov. de 2025R$ 15,71
05 de nov. de 2025R$ 16,00
06 de nov. de 2025R$ 15,95
07 de nov. de 2025R$ 15,99
10 de nov. de 2025R$ 16,24
11 de nov. de 2025R$ 16,55
12 de nov. de 2025R$ 16,59
13 de nov. de 2025R$ 16,65
14 de nov. de 2025R$ 16,61
17 de nov. de 2025R$ 16,47
18 de nov. de 2025R$ 16,32
19 de nov. de 2025R$ 16,20
21 de nov. de 2025R$ 16,12
24 de nov. de 2025R$ 16,08
25 de nov. de 2025R$ 16,22
26 de nov. de 2025R$ 16,64
27 de nov. de 2025R$ 16,59
28 de nov. de 2025R$ 16,74
01 de dez. de 2025R$ 16,61
02 de dez. de 2025R$ 16,76
03 de dez. de 2025R$ 16,33
04 de dez. de 2025R$ 16,51
05 de dez. de 2025R$ 15,58
08 de dez. de 2025R$ 15,66
09 de dez. de 2025R$ 15,54
10 de dez. de 2025R$ 15,74
11 de dez. de 2025R$ 15,84
12 de dez. de 2025R$ 16,03
15 de dez. de 2025R$ 16,21
16 de dez. de 2025R$ 15,76
17 de dez. de 2025R$ 15,63
18 de dez. de 2025R$ 15,72
19 de dez. de 2025R$ 15,86
22 de dez. de 2025R$ 15,70
23 de dez. de 2025R$ 15,85
26 de dez. de 2025R$ 15,86
29 de dez. de 2025R$ 15,85
30 de dez. de 2025R$ 15,60
02 de jan. de 2026R$ 15,64
05 de jan. de 2026R$ 16,16
06 de jan. de 2026R$ 16,21
07 de jan. de 2026R$ 16,03
08 de jan. de 2026R$ 15,84
09 de jan. de 2026R$ 15,88
12 de jan. de 2026R$ 15,73
13 de jan. de 2026R$ 15,60
14 de jan. de 2026R$ 15,86
15 de jan. de 2026R$ 16,11
16 de jan. de 2026R$ 16,20
19 de jan. de 2026R$ 16,24
20 de jan. de 2026R$ 16,45
21 de jan. de 2026R$ 16,99
22 de jan. de 2026R$ 17,59
23 de jan. de 2026R$ 17,87
26 de jan. de 2026R$ 18,06
27 de jan. de 2026R$ 18,48
28 de jan. de 2026R$ 18,68
29 de jan. de 2026R$ 18,42
30 de jan. de 2026R$ 18,32
02 de fev. de 2026R$ 18,52
03 de fev. de 2026R$ 18,60
04 de fev. de 2026R$ 18,05
05 de fev. de 2026R$ 18,17
06 de fev. de 2026R$ 17,81
09 de fev. de 2026R$ 18,06
10 de fev. de 2026R$ 18,13
11 de fev. de 2026R$ 18,59
12 de fev. de 2026R$ 18,34
13 de fev. de 2026R$ 18,14
18 de fev. de 2026R$ 18,03
19 de fev. de 2026R$ 18,36
20 de fev. de 2026R$ 18,74
23 de fev. de 2026R$ 18,38
24 de fev. de 2026R$ 18,58
25 de fev. de 2026R$ 18,40
26 de fev. de 2026R$ 18,25
27 de fev. de 2026R$ 18,37
02 de mar. de 2026R$ 18,29
03 de mar. de 2026R$ 17,51
04 de mar. de 2026R$ 17,70
05 de mar. de 2026R$ 17,14
06 de mar. de 2026R$ 16,83
09 de mar. de 2026R$ 16,84
10 de mar. de 2026R$ 17,18
11 de mar. de 2026R$ 17,13
12 de mar. de 2026R$ 16,68
13 de mar. de 2026R$ 16,42
16 de mar. de 2026R$ 16,42
17 de mar. de 2026R$ 16,32
18 de mar. de 2026R$ 16,08
19 de mar. de 2026R$ 16,11
20 de mar. de 2026R$ 15,81
23 de mar. de 2026R$ 16,44
24 de mar. de 2026R$ 16,30
25 de mar. de 2026R$ 16,69
26 de mar. de 2026R$ 16,47
27 de mar. de 2026R$ 16,23
30 de mar. de 2026R$ 16,24
31 de mar. de 2026R$ 16,71
01 de abr. de 2026R$ 16,97
02 de abr. de 2026R$ 16,76
06 de abr. de 2026R$ 16,81
07 de abr. de 2026R$ 16,68
08 de abr. de 2026R$ 17,35
09 de abr. de 2026R$ 17,57
10 de abr. de 2026R$ 17,67
13 de abr. de 2026R$ 17,86
14 de abr. de 2026R$ 18,02
15 de abr. de 2026R$ 17,99
16 de abr. de 2026R$ 18,12
17 de abr. de 2026R$ 18,30
20 de abr. de 2026R$ 18,06
22 de abr. de 2026R$ 17,58
23 de abr. de 2026R$ 17,21
24 de abr. de 2026R$ 17,11
27 de abr. de 2026R$ 16,97
28 de abr. de 2026R$ 16,87
29 de abr. de 2026R$ 16,52
30 de abr. de 2026R$ 16,72
04 de mai. de 2026R$ 16,37
05 de mai. de 2026R$ 16,53
06 de mai. de 2026R$ 16,64
07 de mai. de 2026R$ 16,10
08 de mai. de 2026R$ 16,15
11 de mai. de 2026R$ 15,78
12 de mai. de 2026R$ 15,64
13 de mai. de 2026R$ 15,40
14 de mai. de 2026R$ 15,54
15 de mai. de 2026R$ 15,36
18 de mai. de 2026R$ 15,34
19 de mai. de 2026R$ 15,13
20 de mai. de 2026R$ 15,49
21 de mai. de 2026R$ 15,57
22 de mai. de 2026R$ 15,42
25 de mai. de 2026R$ 15,64
26 de mai. de 2026R$ 15,58
27 de mai. de 2026R$ 15,64
28 de mai. de 2026R$ 15,59
29 de mai. de 2026R$ 15,50
01 de jun. de 2026R$ 15,29
02 de jun. de 2026R$ 15,43
03 de jun. de 2026R$ 15,11
05 de jun. de 2026R$ 15,13
08 de jun. de 2026R$ 14,97
09 de jun. de 2026R$ 15,14
10 de jun. de 2026R$ 15,06
11 de jun. de 2026R$ 15,42
12 de jun. de 2026R$ 15,50
15 de jun. de 2026R$ 15,41
16 de jun. de 2026R$ 15,30
17 de jun. de 2026R$ 15,31
18 de jun. de 2026R$ 15,27
19 de jun. de 2026R$ 15,16
22 de jun. de 2026R$ 15,43
23 de jun. de 2026R$ 15,54
24 de jun. de 2026R$ 15,38
25 de jun. de 2026R$ 15,36
26 de jun. de 2026R$ 15,64
29 de jun. de 2026R$ 15,81
30 de jun. de 2026R$ 15,77
01 de jul. de 2026R$ 15,74
02 de jul. de 2026R$ 15,85
03 de jul. de 2026R$ 15,88
06 de jul. de 2026R$ 15,55
07 de jul. de 2026R$ 15,56
08 de jul. de 2026R$ 15,50
09 de jul. de 2026R$ 15,70
10 de jul. de 2026R$ 16,46
13 de jul. de 2026R$ 16,33
14 de jul. de 2026R$ 16,27
15 de jul. de 2026R$ 16,32
16 de jul. de 2026R$ 15,99
17 de jul. de 2026R$ 15,94
20 de jul. de 2026R$ 16,05
21 de jul. de 2026R$ 16,15
22 de jul. de 2026R$ 16,52
23 de jul. de 2026R$ 16,33
24 de jul. de 2026R$ 16,09
27 de jul. de 2026R$ 16,28
28 de jul. de 2026R$ 16,41
29 de jul. de 2026R$ 16,04
30 de jul. de 2026R$ 15,99
31 de jul. de 2026R$ 15,99
03 de ago. de 2026R$ 16,18
04 de ago. de 2026R$ 15,95
05 de ago. de 2026R$ 15,75
06 de ago. de 2026R$ 15,45
07 de ago. de 2026R$ 15,15
10 de ago. de 2026R$ 15,07
11 de ago. de 2026R$ 14,72
12 de ago. de 2026R$ 14,70
13 de ago. de 2026R$ 14,59
14 de ago. de 2026R$ 14,51
17 de ago. de 2026R$ 14,27
18 de ago. de 2026R$ 14,15
19 de ago. de 2026R$ 14,14
20 de ago. de 2026R$ 13,93
21 de ago. de 2026R$ 14,33
24 de ago. de 2026R$ 14,36
25 de ago. de 2026R$ 14,78
26 de ago. de 2026R$ 14,92
27 de ago. de 2026R$ 14,96
28 de ago. de 2026R$ 15,04
31 de ago. de 2026R$ 15,17
01 de set. de 2026R$ 15,29
02 de set. de 2026R$ 15,59
03 de set. de 2026R$ 15,67
04 de set. de 2026R$ 15,81
08 de set. de 2026R$ 16,04
09 de set. de 2026R$ 15,83
10 de set. de 2026R$ 16,24
11 de set. de 2026R$ 16,32
14 de set. de 2026R$ 16,17
15 de set. de 2026R$ 16,09
16 de set. de 2026R$ 16,09
17 de set. de 2026R$ 16,03
18 de set. de 2026R$ 15,79
21 de set. de 2026R$ 16,02
22 de set. de 2026R$ 16,30
23 de set. de 2026R$ 15,95
24 de set. de 2026R$ 15,63
25 de set. de 2026R$ 15,77
28 de set. de 2026R$ 15,61
29 de set. de 2026R$ 15,65
30 de set. de 2026R$ 16,22
01 de out. de 2026R$ 16,30
02 de out. de 2026R$ 16,83
05 de out. de 2026R$ 19,36
06 de out. de 2026R$ 19,99

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

9,32

P/VP

1,25

P/Receita (PSR)

0,76

P/Ativo

0,09

LPA

R$ 2,30

VPA

R$ 17,11

Earnings yield

10,7%

FCF yield

1,5%

Valor de mercado

R$ 226,6 bi

Rentabilidade

ROE

13,5%

ROA

1,0%

Eficiência

Margem líquida

8,1%

Giro do ativo

0,12

Endividamento

PL/Ativos

7,4%

Passivos/Ativos

92,6%

Crescimento

CAGR receita 5a

22,4%

CAGR lucro 5a

8,4%

Receita no ano

26,7%

Lucro no ano

37,2%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

5,7%

Dividendo por ação

R$ 1,14

Payout

49,2%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 29,73

Margem Graham

48,7%

Preço teto (Bazin)

R$ 19,06

Margem Bazin

-4,6%

Desempenho

Retorno 12m

33,9%

Risco

Liquidez diária

R$ 243,4 mi

Volatilidade 12m

28,0%

Queda máxima 12m

-25,7%

Beta

1,19

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BBDC3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L9,32 · mediana 7,27

    Maior que o de 89% do setor (9 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP1,25 · mediana 0,87

    Maior que o de 75% do setor (8 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield5,7% · mediana 7,9%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE13,5% · mediana 14,6%

    Maior que o de 44% do setor (9 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida8,1% · mediana 12,7%

    Maior que o de 20% do setor (10 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a8,4% · mediana 19,7%

    Maior que o de 13% do setor (8 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BBDC3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BBDC3 (com proventos)+78,45%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BBDC3 contra as referências
BBDC3 (com proventos)+78,45%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BBDC3 (com proventos)+46,94%+77,54%+77,36%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BBDC3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BNBR3BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.R$ 113,004,050,666,1%16,8%25,9%—

Rentabilidade com proventos

  • BBDC3+78,45%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • SANB11+12,49%
  • BNBR3+123,17%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BBDC3 contra os maiores do setor
BBDC3+78,45%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
SANB11+12,49%
BNBR3+123,17%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

5,7%

Dividend yield médio de 5 anos

7,3%

Payout atual

49,2%

Payout médio de 5 anos

41,9%

Costuma pagar rendimento todo mês.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 1,03
2018R$ 0,95
2019R$ 1,67
2020R$ 0,58
2021R$ 0,85
2022R$ 0,38
2023R$ 1,54
2024R$ 1,01
2025R$ 1,31
2026R$ 0,74
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP01/09/202601/10/2026R$ 0,02
JCP03/08/202601/09/2026R$ 0,02
JCP03/07/202615/09/2026R$ 0,32
JCP01/07/202603/08/2026R$ 0,02
JCP01/06/202601/07/2026R$ 0,02
JCP04/05/202601/06/2026R$ 0,02
JCP06/04/202615/09/2026R$ 0,27
JCP01/04/202604/05/2026R$ 0,02
JCP02/03/202601/04/2026R$ 0,02
JCP02/02/202602/03/2026R$ 0,02

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 162,9 biR$ 17,9 bi
2017R$ 137,8 biR$ 17,1 bi
2018R$ 112,5 biR$ 16,6 bi
2019R$ 124,3 biR$ 21,0 bi
2020R$ 98,4 biR$ 15,8 bi
2021R$ 125,4 biR$ 23,2 bi
2022R$ 205,9 biR$ 21,2 bi
2023R$ 224,5 biR$ 14,3 bi
2024R$ 213,2 biR$ 17,3 bi
2025R$ 270,2 biR$ 23,7 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 162,9 biR$ 137,8 biR$ 112,5 biR$ 124,3 biR$ 98,4 biR$ 125,4 biR$ 205,9 biR$ 224,5 biR$ 213,2 biR$ 270,2 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 17,9 biR$ 17,1 biR$ 16,6 biR$ 21,0 biR$ 15,8 biR$ 23,2 biR$ 21,2 biR$ 14,3 biR$ 17,3 biR$ 23,7 bi
Margem líquida11,0%12,4%14,7%16,9%16,1%18,5%10,3%6,3%8,1%8,8%
Patrimônio líquido——————R$ 160,0 biR$ 167,0 biR$ 168,9 biR$ 178,9 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 126,2 biR$ 186,8 biR$ 208,0 biR$ 193,5 bi
Proventos pagos——————R$ 3,7 biR$ 8,9 biR$ 6,5 biR$ 11,8 bi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.