Faro

BPAC11

BCO BTG PACTUAL S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 78,62

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
16,83
P/VP
3,74
Dividend yield
0,0%
ROE
23,6%
Margem líquida
59,2%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +65,06%

Linha do tempo do período

  1. 10 de ago. de 2026Data-com: R$ 0,78 por ação
  2. 29 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,15 por ação
  3. 18 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,50 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 47,63
07 de out. de 2025R$ 46,04
08 de out. de 2025R$ 47,44
09 de out. de 2025R$ 47,41
10 de out. de 2025R$ 47,14
13 de out. de 2025R$ 47,31
14 de out. de 2025R$ 46,40
15 de out. de 2025R$ 47,43
16 de out. de 2025R$ 45,77
17 de out. de 2025R$ 46,38
20 de out. de 2025R$ 46,68
21 de out. de 2025R$ 46,88
22 de out. de 2025R$ 47,30
23 de out. de 2025R$ 47,28
24 de out. de 2025R$ 47,65
27 de out. de 2025R$ 47,76
28 de out. de 2025R$ 47,95
29 de out. de 2025R$ 49,56
30 de out. de 2025R$ 49,12
31 de out. de 2025R$ 48,82
03 de nov. de 2025R$ 48,50
04 de nov. de 2025R$ 49,04
05 de nov. de 2025R$ 50,39
06 de nov. de 2025R$ 50,22
07 de nov. de 2025R$ 50,59
10 de nov. de 2025R$ 51,21
11 de nov. de 2025R$ 52,40
12 de nov. de 2025R$ 53,67
13 de nov. de 2025R$ 54,00
14 de nov. de 2025R$ 53,39
17 de nov. de 2025R$ 52,98
18 de nov. de 2025R$ 52,39
19 de nov. de 2025R$ 52,12
21 de nov. de 2025R$ 51,21
24 de nov. de 2025R$ 51,19
25 de nov. de 2025R$ 51,77
26 de nov. de 2025R$ 52,67
27 de nov. de 2025R$ 52,66
28 de nov. de 2025R$ 54,00
01 de dez. de 2025R$ 53,67
02 de dez. de 2025R$ 55,18
03 de dez. de 2025R$ 56,08
04 de dez. de 2025R$ 56,92
05 de dez. de 2025R$ 52,42
08 de dez. de 2025R$ 52,94
09 de dez. de 2025R$ 52,20
10 de dez. de 2025R$ 53,43
11 de dez. de 2025R$ 54,78
12 de dez. de 2025R$ 55,29
15 de dez. de 2025R$ 56,46
16 de dez. de 2025R$ 53,51
17 de dez. de 2025R$ 51,75
18 de dez. de 2025R$ 52,76
19 de dez. de 2025R$ 52,26
22 de dez. de 2025R$ 51,56
23 de dez. de 2025R$ 52,86
26 de dez. de 2025R$ 52,45
29 de dez. de 2025R$ 52,44
30 de dez. de 2025R$ 52,58
02 de jan. de 2026R$ 52,19
05 de jan. de 2026R$ 53,60
06 de jan. de 2026R$ 54,31
07 de jan. de 2026R$ 53,25
08 de jan. de 2026R$ 54,40
09 de jan. de 2026R$ 54,72
12 de jan. de 2026R$ 54,07
13 de jan. de 2026R$ 53,39
14 de jan. de 2026R$ 54,50
15 de jan. de 2026R$ 55,08
16 de jan. de 2026R$ 54,40
19 de jan. de 2026R$ 54,82
20 de jan. de 2026R$ 55,10
21 de jan. de 2026R$ 57,73
22 de jan. de 2026R$ 58,31
23 de jan. de 2026R$ 59,09
26 de jan. de 2026R$ 60,23
27 de jan. de 2026R$ 61,70
28 de jan. de 2026R$ 62,22
29 de jan. de 2026R$ 60,97
30 de jan. de 2026R$ 59,95
02 de fev. de 2026R$ 61,12
03 de fev. de 2026R$ 61,22
04 de fev. de 2026R$ 58,20
05 de fev. de 2026R$ 58,98
06 de fev. de 2026R$ 60,27
09 de fev. de 2026R$ 60,20
10 de fev. de 2026R$ 58,94
11 de fev. de 2026R$ 59,04
12 de fev. de 2026R$ 58,50
13 de fev. de 2026R$ 59,59
18 de fev. de 2026R$ 60,32
19 de fev. de 2026R$ 61,85
20 de fev. de 2026R$ 62,18
23 de fev. de 2026R$ 60,61
24 de fev. de 2026R$ 61,15
25 de fev. de 2026R$ 61,80
26 de fev. de 2026R$ 62,04
27 de fev. de 2026R$ 61,26
02 de mar. de 2026R$ 61,09
03 de mar. de 2026R$ 57,51
04 de mar. de 2026R$ 59,89
05 de mar. de 2026R$ 57,15
06 de mar. de 2026R$ 56,00
09 de mar. de 2026R$ 56,70
10 de mar. de 2026R$ 57,92
11 de mar. de 2026R$ 58,22
12 de mar. de 2026R$ 56,10
13 de mar. de 2026R$ 55,11
16 de mar. de 2026R$ 55,90
17 de mar. de 2026R$ 56,10
18 de mar. de 2026R$ 55,42
19 de mar. de 2026R$ 55,11
20 de mar. de 2026R$ 52,74
23 de mar. de 2026R$ 55,23
24 de mar. de 2026R$ 55,63
25 de mar. de 2026R$ 56,68
26 de mar. de 2026R$ 55,20
27 de mar. de 2026R$ 53,53
30 de mar. de 2026R$ 53,40
31 de mar. de 2026R$ 56,29
01 de abr. de 2026R$ 57,60
02 de abr. de 2026R$ 57,27
06 de abr. de 2026R$ 57,71
07 de abr. de 2026R$ 58,21
08 de abr. de 2026R$ 62,12
09 de abr. de 2026R$ 63,05
10 de abr. de 2026R$ 62,78
13 de abr. de 2026R$ 63,80
14 de abr. de 2026R$ 63,25
15 de abr. de 2026R$ 64,33
16 de abr. de 2026R$ 64,34
17 de abr. de 2026R$ 63,60
20 de abr. de 2026R$ 64,13
22 de abr. de 2026R$ 62,03
23 de abr. de 2026R$ 60,96
24 de abr. de 2026R$ 60,88
27 de abr. de 2026R$ 60,51
28 de abr. de 2026R$ 60,18
29 de abr. de 2026R$ 58,57
30 de abr. de 2026R$ 59,34
04 de mai. de 2026R$ 58,11
05 de mai. de 2026R$ 57,94
06 de mai. de 2026R$ 59,02
07 de mai. de 2026R$ 57,20
08 de mai. de 2026R$ 58,65
11 de mai. de 2026R$ 56,96
12 de mai. de 2026R$ 57,00
13 de mai. de 2026R$ 54,93
14 de mai. de 2026R$ 55,39
15 de mai. de 2026R$ 54,50
18 de mai. de 2026R$ 54,18
19 de mai. de 2026R$ 53,07
20 de mai. de 2026R$ 54,20
21 de mai. de 2026R$ 54,37
22 de mai. de 2026R$ 53,93
25 de mai. de 2026R$ 55,90
26 de mai. de 2026R$ 55,50
27 de mai. de 2026R$ 54,99
28 de mai. de 2026R$ 54,30
29 de mai. de 2026R$ 53,75
01 de jun. de 2026R$ 52,75
02 de jun. de 2026R$ 53,25
03 de jun. de 2026R$ 50,71
05 de jun. de 2026R$ 50,65
08 de jun. de 2026R$ 50,50
09 de jun. de 2026R$ 50,85
10 de jun. de 2026R$ 49,20
11 de jun. de 2026R$ 50,48
12 de jun. de 2026R$ 50,39
15 de jun. de 2026R$ 50,88
16 de jun. de 2026R$ 50,70
17 de jun. de 2026R$ 50,39
18 de jun. de 2026R$ 50,85
19 de jun. de 2026R$ 50,64
22 de jun. de 2026R$ 52,21
23 de jun. de 2026R$ 52,80
24 de jun. de 2026R$ 53,66
25 de jun. de 2026R$ 54,30
26 de jun. de 2026R$ 54,66
29 de jun. de 2026R$ 54,51
30 de jun. de 2026R$ 54,09
01 de jul. de 2026R$ 54,00
02 de jul. de 2026R$ 54,54
03 de jul. de 2026R$ 55,84
06 de jul. de 2026R$ 55,38
07 de jul. de 2026R$ 54,55
08 de jul. de 2026R$ 53,95
09 de jul. de 2026R$ 55,68
10 de jul. de 2026R$ 58,73
13 de jul. de 2026R$ 57,52
14 de jul. de 2026R$ 57,95
15 de jul. de 2026R$ 57,04
16 de jul. de 2026R$ 56,59
17 de jul. de 2026R$ 56,18
20 de jul. de 2026R$ 55,84
21 de jul. de 2026R$ 55,37
22 de jul. de 2026R$ 57,02
23 de jul. de 2026R$ 56,30
24 de jul. de 2026R$ 54,67
27 de jul. de 2026R$ 55,55
28 de jul. de 2026R$ 55,84
29 de jul. de 2026R$ 54,66
30 de jul. de 2026R$ 56,62
31 de jul. de 2026R$ 56,80
03 de ago. de 2026R$ 57,12
04 de ago. de 2026R$ 56,75
05 de ago. de 2026R$ 56,81
06 de ago. de 2026R$ 56,20
07 de ago. de 2026R$ 53,91
10 de ago. de 2026R$ 53,86
11 de ago. de 2026R$ 50,13
12 de ago. de 2026R$ 49,60
13 de ago. de 2026R$ 50,24
14 de ago. de 2026R$ 51,00
17 de ago. de 2026R$ 50,00
18 de ago. de 2026R$ 50,22
19 de ago. de 2026R$ 50,51
20 de ago. de 2026R$ 49,86
21 de ago. de 2026R$ 51,85
24 de ago. de 2026R$ 52,60
25 de ago. de 2026R$ 54,20
26 de ago. de 2026R$ 54,07
27 de ago. de 2026R$ 53,74
28 de ago. de 2026R$ 53,58
31 de ago. de 2026R$ 54,71
01 de set. de 2026R$ 55,97
02 de set. de 2026R$ 57,68
03 de set. de 2026R$ 58,81
04 de set. de 2026R$ 59,24
08 de set. de 2026R$ 60,53
09 de set. de 2026R$ 59,06
10 de set. de 2026R$ 60,45
11 de set. de 2026R$ 60,82
14 de set. de 2026R$ 60,48
15 de set. de 2026R$ 60,20
16 de set. de 2026R$ 60,83
17 de set. de 2026R$ 61,14
18 de set. de 2026R$ 61,40
21 de set. de 2026R$ 63,50
22 de set. de 2026R$ 63,95
23 de set. de 2026R$ 63,65
24 de set. de 2026R$ 62,70
25 de set. de 2026R$ 62,70
28 de set. de 2026R$ 62,25
29 de set. de 2026R$ 62,85
30 de set. de 2026R$ 64,10
01 de out. de 2026R$ 63,70
02 de out. de 2026R$ 66,02
05 de out. de 2026R$ 80,89
06 de out. de 2026R$ 78,62

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

16,83

P/VP

3,74

P/Receita (PSR)

9,96

P/Ativo

0,33

LPA

R$ 1,58

VPA

R$ 7,12

Earnings yield

5,9%

Valor de mercado

R$ 310,7 bi

Rentabilidade

ROE

23,6%

ROA

2,1%

Eficiência

Margem líquida

59,2%

Giro do ativo

0,03

Endividamento

PL/Ativos

9,7%

Passivos/Ativos

90,3%

Crescimento

CAGR receita 5a

23,5%

CAGR lucro 5a

29,6%

Receita no ano

29,1%

Lucro no ano

49,1%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

0,0%

Dividendo por ação

R$ 0,00

Payout

25,7%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 15,92

Margem Graham

-79,7%

Desempenho

Retorno 12m

64,4%

Risco

Liquidez diária

R$ 932,0 mi

Volatilidade 12m

38,8%

Queda máxima 12m

-23,5%

Beta

1,67

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BPAC11 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L16,83 · mediana 7,16

    Maior que o de 100% do setor (8 comparáveis, de 2,77 a 7,95)

  • P/VP3,74 · mediana 0,86

    Maior que o de 100% do setor (7 comparáveis, de 0,58 a 1,28)

  • Dividend yield0,0% · mediana 8,0%

    Maior que o de 6% do setor (9 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE23,6% · mediana 13,8%

    Maior que o de 100% do setor (8 comparáveis, de 8,8% a 22,0%)

  • Margem líquida59,2% · mediana 12,6%

    Maior que o de 100% do setor (9 comparáveis, de 6,9% a 52,4%)

  • CAGR lucro 5a29,6% · mediana 14,6%

    Maior que o de 71% do setor (7 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BPAC11 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BPAC11 (com proventos)+251,15%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BPAC11 contra as referências
BPAC11 (com proventos)+251,15%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BPAC11 (com proventos)+69,69%+157,42%+269,50%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BPAC11.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BNBR3BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.R$ 113,004,050,666,1%16,8%25,9%—

Rentabilidade com proventos

  • BPAC11+251,15%
  • ITUB3+262,67%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%
  • BNBR3+123,17%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BPAC11 contra os maiores do setor
BPAC11+251,15%
ITUB3+262,67%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%
BNBR3+123,17%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

0,0%

Dividend yield médio de 5 anos

2,9%

Payout atual

25,7%

Payout médio de 5 anos

27,4%

Costuma ter data-com em janeiro, agosto e dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,69
2018R$ 1,36
2019R$ 1,41
2020R$ 1,21
2021R$ 0,86
2022R$ 0,66
2023R$ 0,78
2024R$ 0,86
2025R$ 1,40
2026R$ 0,78
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP10/08/2026—R$ 0,78
JCP29/12/2025—R$ 0,15
JCP18/12/2025—R$ 0,50
JCP08/08/2025—R$ 0,60
JCP03/01/2025—R$ 0,15
JCP19/12/2024—R$ 0,30
JCP03/07/2024—R$ 0,41
JCP03/01/2024—R$ 0,15
JCP04/12/2023—R$ 0,23
JCP04/08/2023—R$ 0,40

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 13,0 biR$ 4,7 bi
2017R$ 8,9 biR$ 2,4 bi
2018R$ 8,7 biR$ 2,4 bi
2019R$ 11,7 biR$ 4,0 bi
2020R$ 9,8 biR$ 4,4 bi
2021R$ 9,9 biR$ 7,2 bi
2022R$ 22,5 biR$ 7,2 bi
2023R$ 24,6 biR$ 10,0 bi
2024R$ 21,8 biR$ 10,7 bi
2025R$ 28,1 biR$ 16,0 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 13,0 biR$ 8,9 biR$ 8,7 biR$ 11,7 biR$ 9,8 biR$ 9,9 biR$ 22,5 biR$ 24,6 biR$ 21,8 biR$ 28,1 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 4,7 biR$ 2,4 biR$ 2,4 biR$ 4,0 biR$ 4,4 biR$ 7,2 biR$ 7,2 biR$ 10,0 biR$ 10,7 biR$ 16,0 bi
Margem líquida36,4%26,8%27,9%34,4%44,7%72,4%31,9%40,5%49,2%56,9%
Patrimônio líquido——————R$ 49,6 biR$ 56,4 biR$ 65,8 biR$ 80,3 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 3,1 biR$ 2,4 biR$ 4,7 biR$ 5,8 bi
Proventos pagos——————R$ 2,0 biR$ 2,8 biR$ 3,0 biR$ 4,0 bi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.