Faro

SANB11

BCO SANTANDER (BRASIL) S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 29,76

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
7,95
P/VP
0,86
Dividend yield
7,8%
ROE
11,0%
Margem líquida
8,2%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +4,09%

Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 28,59
07 de out. de 2025R$ 28,00
08 de out. de 2025R$ 27,94
09 de out. de 2025R$ 28,31
10 de out. de 2025R$ 27,70
13 de out. de 2025R$ 27,74
14 de out. de 2025R$ 27,45
15 de out. de 2025R$ 27,93
16 de out. de 2025R$ 28,01
17 de out. de 2025R$ 28,20
20 de out. de 2025R$ 28,90
21 de out. de 2025R$ 28,76
22 de out. de 2025R$ 28,45
23 de out. de 2025R$ 28,68
24 de out. de 2025R$ 29,11
27 de out. de 2025R$ 29,40
28 de out. de 2025R$ 29,36
29 de out. de 2025R$ 29,83
30 de out. de 2025R$ 30,61
31 de out. de 2025R$ 31,14
03 de nov. de 2025R$ 31,52
04 de nov. de 2025R$ 31,63
05 de nov. de 2025R$ 32,50
06 de nov. de 2025R$ 32,21
07 de nov. de 2025R$ 32,39
10 de nov. de 2025R$ 32,65
11 de nov. de 2025R$ 33,41
12 de nov. de 2025R$ 33,40
13 de nov. de 2025R$ 33,58
14 de nov. de 2025R$ 33,78
17 de nov. de 2025R$ 33,49
18 de nov. de 2025R$ 33,42
19 de nov. de 2025R$ 33,18
21 de nov. de 2025R$ 33,08
24 de nov. de 2025R$ 33,09
25 de nov. de 2025R$ 33,59
26 de nov. de 2025R$ 34,19
27 de nov. de 2025R$ 34,22
28 de nov. de 2025R$ 34,20
01 de dez. de 2025R$ 33,91
02 de dez. de 2025R$ 34,80
03 de dez. de 2025R$ 34,35
04 de dez. de 2025R$ 34,70
05 de dez. de 2025R$ 33,17
08 de dez. de 2025R$ 32,85
09 de dez. de 2025R$ 32,15
10 de dez. de 2025R$ 31,85
11 de dez. de 2025R$ 31,98
12 de dez. de 2025R$ 31,95
15 de dez. de 2025R$ 32,94
16 de dez. de 2025R$ 31,76
17 de dez. de 2025R$ 31,57
18 de dez. de 2025R$ 32,05
19 de dez. de 2025R$ 32,32
22 de dez. de 2025R$ 32,66
23 de dez. de 2025R$ 34,10
26 de dez. de 2025R$ 34,28
29 de dez. de 2025R$ 33,36
30 de dez. de 2025R$ 34,06
02 de jan. de 2026R$ 33,73
05 de jan. de 2026R$ 33,94
06 de jan. de 2026R$ 33,92
07 de jan. de 2026R$ 33,15
08 de jan. de 2026R$ 33,73
09 de jan. de 2026R$ 34,12
12 de jan. de 2026R$ 33,96
13 de jan. de 2026R$ 33,49
14 de jan. de 2026R$ 33,98
15 de jan. de 2026R$ 33,14
16 de jan. de 2026R$ 33,10
19 de jan. de 2026R$ 33,33
20 de jan. de 2026R$ 34,00
21 de jan. de 2026R$ 34,57
22 de jan. de 2026R$ 35,15
23 de jan. de 2026R$ 35,74
26 de jan. de 2026R$ 35,52
27 de jan. de 2026R$ 36,65
28 de jan. de 2026R$ 37,50
29 de jan. de 2026R$ 36,95
30 de jan. de 2026R$ 36,32
02 de fev. de 2026R$ 36,82
03 de fev. de 2026R$ 35,94
04 de fev. de 2026R$ 34,97
05 de fev. de 2026R$ 34,55
06 de fev. de 2026R$ 33,95
09 de fev. de 2026R$ 35,98
10 de fev. de 2026R$ 36,53
11 de fev. de 2026R$ 37,07
12 de fev. de 2026R$ 35,26
13 de fev. de 2026R$ 34,50
18 de fev. de 2026R$ 35,14
19 de fev. de 2026R$ 35,59
20 de fev. de 2026R$ 36,70
23 de fev. de 2026R$ 34,61
24 de fev. de 2026R$ 35,79
25 de fev. de 2026R$ 34,38
26 de fev. de 2026R$ 34,43
27 de fev. de 2026R$ 33,50
02 de mar. de 2026R$ 33,52
03 de mar. de 2026R$ 32,70
04 de mar. de 2026R$ 33,42
05 de mar. de 2026R$ 32,33
06 de mar. de 2026R$ 31,52
09 de mar. de 2026R$ 31,61
10 de mar. de 2026R$ 32,25
11 de mar. de 2026R$ 32,00
12 de mar. de 2026R$ 30,58
13 de mar. de 2026R$ 30,22
16 de mar. de 2026R$ 30,46
17 de mar. de 2026R$ 30,10
18 de mar. de 2026R$ 29,65
19 de mar. de 2026R$ 29,99
20 de mar. de 2026R$ 29,25
23 de mar. de 2026R$ 30,16
24 de mar. de 2026R$ 29,97
25 de mar. de 2026R$ 30,12
26 de mar. de 2026R$ 29,61
27 de mar. de 2026R$ 29,31
30 de mar. de 2026R$ 29,52
31 de mar. de 2026R$ 30,64
01 de abr. de 2026R$ 31,20
02 de abr. de 2026R$ 31,23
06 de abr. de 2026R$ 31,06
07 de abr. de 2026R$ 30,76
08 de abr. de 2026R$ 31,41
09 de abr. de 2026R$ 31,98
10 de abr. de 2026R$ 32,12
13 de abr. de 2026R$ 32,03
14 de abr. de 2026R$ 32,07
15 de abr. de 2026R$ 31,68
16 de abr. de 2026R$ 31,45
17 de abr. de 2026R$ 31,59
20 de abr. de 2026R$ 31,60
22 de abr. de 2026R$ 30,11
23 de abr. de 2026R$ 29,86
24 de abr. de 2026R$ 29,68
27 de abr. de 2026R$ 29,67
28 de abr. de 2026R$ 29,42
29 de abr. de 2026R$ 28,64
30 de abr. de 2026R$ 29,04
04 de mai. de 2026R$ 28,56
05 de mai. de 2026R$ 28,77
06 de mai. de 2026R$ 29,33
07 de mai. de 2026R$ 28,42
08 de mai. de 2026R$ 28,55
11 de mai. de 2026R$ 27,83
12 de mai. de 2026R$ 27,65
13 de mai. de 2026R$ 27,02
14 de mai. de 2026R$ 27,14
15 de mai. de 2026R$ 26,92
18 de mai. de 2026R$ 26,85
19 de mai. de 2026R$ 26,75
20 de mai. de 2026R$ 27,45
21 de mai. de 2026R$ 27,59
22 de mai. de 2026R$ 27,10
25 de mai. de 2026R$ 27,64
26 de mai. de 2026R$ 27,32
27 de mai. de 2026R$ 27,47
28 de mai. de 2026R$ 27,22
29 de mai. de 2026R$ 27,16
01 de jun. de 2026R$ 27,21
02 de jun. de 2026R$ 27,36
03 de jun. de 2026R$ 26,72
05 de jun. de 2026R$ 26,73
08 de jun. de 2026R$ 26,78
09 de jun. de 2026R$ 27,17
10 de jun. de 2026R$ 27,00
11 de jun. de 2026R$ 27,17
12 de jun. de 2026R$ 27,13
15 de jun. de 2026R$ 27,09
16 de jun. de 2026R$ 27,09
17 de jun. de 2026R$ 27,08
18 de jun. de 2026R$ 26,72
19 de jun. de 2026R$ 26,88
22 de jun. de 2026R$ 26,95
23 de jun. de 2026R$ 26,75
24 de jun. de 2026R$ 26,38
25 de jun. de 2026R$ 26,20
26 de jun. de 2026R$ 26,35
29 de jun. de 2026R$ 26,82
30 de jun. de 2026R$ 26,80
01 de jul. de 2026R$ 26,66
02 de jul. de 2026R$ 26,77
03 de jul. de 2026R$ 26,95
06 de jul. de 2026R$ 26,71
07 de jul. de 2026R$ 26,01
08 de jul. de 2026R$ 25,60
09 de jul. de 2026R$ 26,25
10 de jul. de 2026R$ 27,62
13 de jul. de 2026R$ 27,37
14 de jul. de 2026R$ 27,34
15 de jul. de 2026R$ 27,00
16 de jul. de 2026R$ 26,83
17 de jul. de 2026R$ 26,65
20 de jul. de 2026R$ 27,01
21 de jul. de 2026R$ 27,21
22 de jul. de 2026R$ 26,95
23 de jul. de 2026R$ 26,63
24 de jul. de 2026R$ 26,34
27 de jul. de 2026R$ 27,36
28 de jul. de 2026R$ 27,67
29 de jul. de 2026R$ 25,63
30 de jul. de 2026R$ 25,25
31 de jul. de 2026R$ 28,62
03 de ago. de 2026R$ 28,93
04 de ago. de 2026R$ 29,10
05 de ago. de 2026R$ 29,48
06 de ago. de 2026R$ 29,27
07 de ago. de 2026R$ 29,27
10 de ago. de 2026R$ 29,25
11 de ago. de 2026R$ 29,52
12 de ago. de 2026R$ 29,62
13 de ago. de 2026R$ 29,83
14 de ago. de 2026R$ 29,93
17 de ago. de 2026R$ 29,60
18 de ago. de 2026R$ 29,25
19 de ago. de 2026R$ 28,70
20 de ago. de 2026R$ 28,97
21 de ago. de 2026R$ 29,55
24 de ago. de 2026R$ 29,65
25 de ago. de 2026R$ 29,69
26 de ago. de 2026R$ 29,73
27 de ago. de 2026R$ 29,47
28 de ago. de 2026R$ 30,01
31 de ago. de 2026R$ 29,56
01 de set. de 2026R$ 29,34
02 de set. de 2026R$ 29,92
03 de set. de 2026R$ 30,44
04 de set. de 2026R$ 30,43
08 de set. de 2026R$ 30,39
09 de set. de 2026R$ 29,96
10 de set. de 2026R$ 29,92
11 de set. de 2026R$ 30,62
14 de set. de 2026R$ 30,37
15 de set. de 2026R$ 30,07
16 de set. de 2026R$ 29,78
17 de set. de 2026R$ 30,53
18 de set. de 2026R$ 29,47
21 de set. de 2026R$ 29,92
22 de set. de 2026R$ 29,74
23 de set. de 2026R$ 29,45
24 de set. de 2026R$ 29,60
25 de set. de 2026R$ 29,75
28 de set. de 2026R$ 29,69
29 de set. de 2026R$ 29,57
30 de set. de 2026R$ 28,75
01 de out. de 2026R$ 27,90
02 de out. de 2026R$ 28,09
05 de out. de 2026R$ 28,83
06 de out. de 2026R$ 29,76

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

7,95

P/VP

0,86

P/Receita (PSR)

0,65

P/Ativo

0,09

LPA

R$ 1,85

VPA

R$ 16,97

Earnings yield

12,6%

FCF yield

34,5%

Valor de mercado

R$ 110,1 bi

Rentabilidade

ROE

11,0%

ROA

1,1%

Eficiência

Margem líquida

8,2%

Giro do ativo

0,13

Endividamento

PL/Ativos

10,0%

Passivos/Ativos

90,0%

Crescimento

CAGR receita 5a

21,0%

CAGR lucro 5a

-1,0%

Receita no ano

18,5%

Lucro no ano

-4,5%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

7,8%

Dividendo por ação

R$ 2,31

Payout

42,7%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 26,55

Margem Graham

-10,8%

Preço teto (Bazin)

R$ 38,45

Margem Bazin

29,2%

Desempenho

Retorno 12m

2,8%

Risco

Liquidez diária

R$ 119,5 mi

Volatilidade 12m

31,3%

Queda máxima 12m

-32,7%

Beta

0,89

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de SANB11 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L7,95 · mediana 7,16

    Maior que o de 88% do setor (8 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP0,86 · mediana 0,88

    Maior que o de 43% do setor (7 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield7,8% · mediana 8,0%

    Maior que o de 44% do setor (9 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE11,0% · mediana 15,7%

    Maior que o de 13% do setor (8 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida8,2% · mediana 12,8%

    Maior que o de 22% do setor (9 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a-1,0% · mediana 24,8%

    Maior que o de 0% do setor (7 comparáveis, de 8,9% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

SANB11 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • SANB11 (com proventos)+12,49%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de SANB11 contra as referências
SANB11 (com proventos)+12,49%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
SANB11 (com proventos)+12,33%+19,40%+13,13%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com SANB11.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BNBR3BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.R$ 113,004,050,666,1%16,8%25,9%—

Rentabilidade com proventos

  • SANB11+12,49%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • BNBR3+123,17%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de SANB11 contra os maiores do setor
SANB11+12,49%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
BNBR3+123,17%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

7,8%

Dividend yield médio de 5 anos

7,0%

Payout atual

42,7%

Payout médio de 5 anos

37,3%

Costuma ter data-com em janeiro, abril, julho e outubro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 1,67
2018R$ 1,76
2019R$ 2,09
2020R$ 2,81
2021R$ 2,84
2022R$ 2,24
2023R$ 1,67
2024R$ 1,61
2025R$ 1,88
2026R$ 1,77
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP21/07/202606/08/2026R$ 0,53
JCP20/04/202607/05/2026R$ 0,53
JCP20/01/202605/02/2026R$ 0,54
JCP02/01/202605/02/2026R$ 0,17
JCP21/10/202507/11/2025R$ 0,54
JCP17/07/2025—R$ 0,54
JCP17/04/2025—R$ 0,40
JCP22/01/2025—R$ 0,40
JCP17/10/2024—R$ 0,35
Dividendo17/10/2024—R$ 0,05

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 77,1 biR$ 7,3 bi
2017R$ 71,4 biR$ 8,9 bi
2018R$ 70,5 biR$ 12,6 bi
2019R$ 72,8 biR$ 16,4 bi
2020R$ 62,8 biR$ 13,4 bi
2021R$ 78,0 biR$ 15,5 bi
2022R$ 115,2 biR$ 14,3 bi
2023R$ 128,3 biR$ 9,4 bi
2024R$ 137,2 biR$ 13,4 bi
2025R$ 162,5 biR$ 12,8 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 77,1 biR$ 71,4 biR$ 70,5 biR$ 72,8 biR$ 62,8 biR$ 78,0 biR$ 115,2 biR$ 128,3 biR$ 137,2 biR$ 162,5 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 7,3 biR$ 8,9 biR$ 12,6 biR$ 16,4 biR$ 13,4 biR$ 15,5 biR$ 14,3 biR$ 9,4 biR$ 13,4 biR$ 12,8 bi
Margem líquida9,5%12,5%17,9%22,5%21,4%19,9%12,4%7,4%9,7%7,9%
Patrimônio líquido——————R$ 110,7 biR$ 114,9 biR$ 119,8 biR$ 126,6 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 22,0 biR$ 23,1 biR$ 37,1 biR$ 20,2 bi
Proventos pagos——————R$ 7,3 biR$ 4,9 biR$ 0R$ 6,0 bi

Calculadoras

Simulações com as premissas que você escolher. Preço justo tem uma aba só para ele, lá em cima.

Renda mensal

Ações

5.201

Investimento hoje

R$ 154.781,76

Com os proventos dos últimos 12 meses (R$ 2,31 por ação). Proventos passados não garantem os futuros.

Simular aportes

Usa o dividend yield de 7,8% como taxa, sem contar valorização.

Abrir na Calculadora

Faro, grátis durante o teste

Acompanhe SANB11 na sua carteira

As notícias de cada ativo seu, filtradas e explicadas pela IA, o briefing do dia, a sua tese comparada com cada fato novo e avisos no celular.

Criar conta grátis

Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.