Faro

BEES3

BANESTES S.A. - BCO EST ESPIRITO SANTO · Bancos · Ação

Preço

R$ 9,29

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
7,27
P/VP
1,28
Dividend yield
9,3%
ROE
17,9%
Margem líquida
7,6%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +14,55%

Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 8,11
07 de out. de 2025R$ 8,09
08 de out. de 2025R$ 8,09
09 de out. de 2025R$ 7,98
10 de out. de 2025R$ 8,05
13 de out. de 2025R$ 8,03
14 de out. de 2025R$ 7,97
15 de out. de 2025R$ 8,01
16 de out. de 2025R$ 7,95
17 de out. de 2025R$ 7,95
20 de out. de 2025R$ 7,97
21 de out. de 2025R$ 7,99
22 de out. de 2025R$ 7,90
23 de out. de 2025R$ 7,92
24 de out. de 2025R$ 7,94
27 de out. de 2025R$ 7,95
28 de out. de 2025R$ 7,88
29 de out. de 2025R$ 7,88
30 de out. de 2025R$ 7,91
31 de out. de 2025R$ 7,97
03 de nov. de 2025R$ 7,97
04 de nov. de 2025R$ 7,93
05 de nov. de 2025R$ 7,95
06 de nov. de 2025R$ 7,91
07 de nov. de 2025R$ 7,94
10 de nov. de 2025R$ 7,93
11 de nov. de 2025R$ 7,91
12 de nov. de 2025R$ 7,89
13 de nov. de 2025R$ 7,87
14 de nov. de 2025R$ 7,80
17 de nov. de 2025R$ 7,80
18 de nov. de 2025R$ 7,84
19 de nov. de 2025R$ 7,83
21 de nov. de 2025R$ 7,86
24 de nov. de 2025R$ 7,88
25 de nov. de 2025R$ 7,86
26 de nov. de 2025R$ 7,88
27 de nov. de 2025R$ 7,93
28 de nov. de 2025R$ 7,93
01 de dez. de 2025R$ 7,90
02 de dez. de 2025R$ 7,95
03 de dez. de 2025R$ 7,91
04 de dez. de 2025R$ 7,95
05 de dez. de 2025R$ 7,86
08 de dez. de 2025R$ 7,85
09 de dez. de 2025R$ 7,85
10 de dez. de 2025R$ 7,86
11 de dez. de 2025R$ 7,80
12 de dez. de 2025R$ 7,85
15 de dez. de 2025R$ 7,86
16 de dez. de 2025R$ 7,99
17 de dez. de 2025R$ 8,05
18 de dez. de 2025R$ 8,06
19 de dez. de 2025R$ 8,00
22 de dez. de 2025R$ 7,96
23 de dez. de 2025R$ 8,01
26 de dez. de 2025R$ 8,03
29 de dez. de 2025R$ 7,97
30 de dez. de 2025R$ 8,12
02 de jan. de 2026R$ 8,14
05 de jan. de 2026R$ 8,17
06 de jan. de 2026R$ 8,12
07 de jan. de 2026R$ 8,16
08 de jan. de 2026R$ 8,22
09 de jan. de 2026R$ 8,20
12 de jan. de 2026R$ 8,24
13 de jan. de 2026R$ 8,24
14 de jan. de 2026R$ 8,21
15 de jan. de 2026R$ 8,15
16 de jan. de 2026R$ 8,20
19 de jan. de 2026R$ 8,23
20 de jan. de 2026R$ 8,23
21 de jan. de 2026R$ 8,27
22 de jan. de 2026R$ 8,18
23 de jan. de 2026R$ 8,18
26 de jan. de 2026R$ 8,15
27 de jan. de 2026R$ 8,15
28 de jan. de 2026R$ 8,13
29 de jan. de 2026R$ 8,14
30 de jan. de 2026R$ 8,21
02 de fev. de 2026R$ 8,22
03 de fev. de 2026R$ 8,26
04 de fev. de 2026R$ 8,28
05 de fev. de 2026R$ 8,29
06 de fev. de 2026R$ 8,25
09 de fev. de 2026R$ 8,27
10 de fev. de 2026R$ 8,40
11 de fev. de 2026R$ 8,36
12 de fev. de 2026R$ 8,31
13 de fev. de 2026R$ 8,38
18 de fev. de 2026R$ 8,36
19 de fev. de 2026R$ 8,34
20 de fev. de 2026R$ 8,40
23 de fev. de 2026R$ 8,56
24 de fev. de 2026R$ 8,75
25 de fev. de 2026R$ 8,69
26 de fev. de 2026R$ 8,77
27 de fev. de 2026R$ 8,70
02 de mar. de 2026R$ 8,80
03 de mar. de 2026R$ 8,65
04 de mar. de 2026R$ 8,74
05 de mar. de 2026R$ 8,75
06 de mar. de 2026R$ 8,74
09 de mar. de 2026R$ 8,55
10 de mar. de 2026R$ 8,63
11 de mar. de 2026R$ 8,60
12 de mar. de 2026R$ 8,50
13 de mar. de 2026R$ 8,60
16 de mar. de 2026R$ 8,61
17 de mar. de 2026R$ 8,52
18 de mar. de 2026R$ 8,56
19 de mar. de 2026R$ 8,52
20 de mar. de 2026R$ 8,49
23 de mar. de 2026R$ 8,67
24 de mar. de 2026R$ 8,54
25 de mar. de 2026R$ 8,68
26 de mar. de 2026R$ 8,64
27 de mar. de 2026R$ 8,71
30 de mar. de 2026R$ 8,74
31 de mar. de 2026R$ 8,72
01 de abr. de 2026R$ 8,77
02 de abr. de 2026R$ 8,83
06 de abr. de 2026R$ 8,78
07 de abr. de 2026R$ 8,71
08 de abr. de 2026R$ 8,82
09 de abr. de 2026R$ 8,78
10 de abr. de 2026R$ 8,83
13 de abr. de 2026R$ 8,82
14 de abr. de 2026R$ 9,06
15 de abr. de 2026R$ 9,09
16 de abr. de 2026R$ 9,19
17 de abr. de 2026R$ 9,25
20 de abr. de 2026R$ 9,20
22 de abr. de 2026R$ 9,10
23 de abr. de 2026R$ 9,19
24 de abr. de 2026R$ 9,30
27 de abr. de 2026R$ 9,14
28 de abr. de 2026R$ 9,05
29 de abr. de 2026R$ 8,88
30 de abr. de 2026R$ 9,12
04 de mai. de 2026R$ 8,99
05 de mai. de 2026R$ 8,90
06 de mai. de 2026R$ 8,95
07 de mai. de 2026R$ 8,94
08 de mai. de 2026R$ 9,03
11 de mai. de 2026R$ 8,95
12 de mai. de 2026R$ 8,92
13 de mai. de 2026R$ 8,92
14 de mai. de 2026R$ 8,92
15 de mai. de 2026R$ 8,76
18 de mai. de 2026R$ 8,63
19 de mai. de 2026R$ 8,50
20 de mai. de 2026R$ 8,54
21 de mai. de 2026R$ 8,61
22 de mai. de 2026R$ 8,59
25 de mai. de 2026R$ 8,60
26 de mai. de 2026R$ 8,61
27 de mai. de 2026R$ 8,62
28 de mai. de 2026R$ 8,70
29 de mai. de 2026R$ 8,84
01 de jun. de 2026R$ 8,83
02 de jun. de 2026R$ 8,79
03 de jun. de 2026R$ 8,75
05 de jun. de 2026R$ 8,62
08 de jun. de 2026R$ 8,55
09 de jun. de 2026R$ 8,58
10 de jun. de 2026R$ 8,58
11 de jun. de 2026R$ 8,70
12 de jun. de 2026R$ 8,76
15 de jun. de 2026R$ 8,79
16 de jun. de 2026R$ 8,72
17 de jun. de 2026R$ 8,70
18 de jun. de 2026R$ 8,69
19 de jun. de 2026R$ 8,60
22 de jun. de 2026R$ 8,56
23 de jun. de 2026R$ 8,60
24 de jun. de 2026R$ 8,71
25 de jun. de 2026R$ 8,55
26 de jun. de 2026R$ 8,50
29 de jun. de 2026R$ 8,57
30 de jun. de 2026R$ 8,74
01 de jul. de 2026R$ 8,81
02 de jul. de 2026R$ 8,80
03 de jul. de 2026R$ 8,75
06 de jul. de 2026R$ 8,64
07 de jul. de 2026R$ 8,64
08 de jul. de 2026R$ 8,61
09 de jul. de 2026R$ 8,59
10 de jul. de 2026R$ 8,68
13 de jul. de 2026R$ 8,74
14 de jul. de 2026R$ 8,70
15 de jul. de 2026R$ 8,81
16 de jul. de 2026R$ 8,75
17 de jul. de 2026R$ 8,71
20 de jul. de 2026R$ 8,72
21 de jul. de 2026R$ 8,78
22 de jul. de 2026R$ 8,78
23 de jul. de 2026R$ 8,75
24 de jul. de 2026R$ 8,66
27 de jul. de 2026R$ 8,73
28 de jul. de 2026R$ 8,80
29 de jul. de 2026R$ 8,68
30 de jul. de 2026R$ 8,72
31 de jul. de 2026R$ 8,74
03 de ago. de 2026R$ 8,81
04 de ago. de 2026R$ 8,81
05 de ago. de 2026R$ 8,94
06 de ago. de 2026R$ 8,77
07 de ago. de 2026R$ 8,78
10 de ago. de 2026R$ 8,81
11 de ago. de 2026R$ 8,76
12 de ago. de 2026R$ 8,34
13 de ago. de 2026R$ 8,57
14 de ago. de 2026R$ 8,60
17 de ago. de 2026R$ 8,63
18 de ago. de 2026R$ 8,55
19 de ago. de 2026R$ 8,55
20 de ago. de 2026R$ 8,51
21 de ago. de 2026R$ 8,56
24 de ago. de 2026R$ 8,56
25 de ago. de 2026R$ 8,56
26 de ago. de 2026R$ 8,60
27 de ago. de 2026R$ 8,71
28 de ago. de 2026R$ 8,67
31 de ago. de 2026R$ 8,55
01 de set. de 2026R$ 8,70
02 de set. de 2026R$ 8,85
03 de set. de 2026R$ 8,95
04 de set. de 2026R$ 8,85
08 de set. de 2026R$ 8,91
09 de set. de 2026R$ 8,92
10 de set. de 2026R$ 8,90
11 de set. de 2026R$ 9,03
14 de set. de 2026R$ 8,81
15 de set. de 2026R$ 8,83
16 de set. de 2026R$ 8,99
17 de set. de 2026R$ 8,82
18 de set. de 2026R$ 8,93
21 de set. de 2026R$ 9,00
22 de set. de 2026R$ 9,00
23 de set. de 2026R$ 8,98
24 de set. de 2026R$ 8,93
25 de set. de 2026R$ 8,96
28 de set. de 2026R$ 8,96
29 de set. de 2026R$ 9,06
30 de set. de 2026R$ 9,13
01 de out. de 2026R$ 9,30
02 de out. de 2026R$ 9,23
05 de out. de 2026R$ 9,32
06 de out. de 2026R$ 9,29

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

7,27

P/VP

1,28

P/Receita (PSR)

0,55

P/Ativo

0,08

LPA

R$ 1,27

VPA

R$ 7,23

Earnings yield

13,8%

FCF yield

14,8%

Valor de mercado

R$ 3,2 bi

Rentabilidade

ROE

17,9%

ROA

1,1%

Eficiência

Margem líquida

7,6%

Giro do ativo

0,14

Endividamento

PL/Ativos

5,9%

Passivos/Ativos

94,1%

Crescimento

CAGR receita 5a

28,7%

CAGR lucro 5a

8,9%

Receita no ano

18,0%

Lucro no ano

-20,7%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

9,3%

Dividendo por ação

R$ 0,86

Payout

60,5%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 14,39

Margem Graham

54,9%

Preço teto (Bazin)

R$ 14,40

Margem Bazin

55,0%

Desempenho

Retorno 12m

12,6%

Risco

Liquidez diária

R$ 106 mil

Volatilidade 12m

15,1%

Queda máxima 12m

-10,3%

Beta

0,19

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BEES3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L7,27 · mediana 7,20

    Maior que o de 50% do setor (8 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP1,28 · mediana 0,86

    Maior que o de 86% do setor (7 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield9,3% · mediana 7,8%

    Maior que o de 78% do setor (9 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE17,9% · mediana 13,8%

    Maior que o de 75% do setor (8 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida7,6% · mediana 12,8%

    Maior que o de 11% do setor (9 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a8,9% · mediana 24,8%

    Maior que o de 14% do setor (7 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BEES3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BEES3 (com proventos)+210,04%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BEES3 contra as referências
BEES3 (com proventos)+210,04%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BEES3 (com proventos)+25,38%+32,77%+213,80%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BEES3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BEES3BANESTES S.A. - BCO EST ESPIRITO SANTOR$ 9,297,271,289,3%17,9%7,6%—

Rentabilidade com proventos

  • BEES3+210,04%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BEES3 contra os maiores do setor
BEES3+210,04%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

9,3%

Dividend yield médio de 5 anos

8,1%

Payout atual

60,5%

Payout médio de 5 anos

58,7%

Costuma pagar rendimento todo mês.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,18
2018R$ 0,23
2019R$ 0,27
2020R$ 0,19
2021R$ 0,31
2022R$ 0,53
2023R$ 0,58
2024R$ 0,60
2025R$ 0,68
2026R$ 0,41
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP01/09/202601/10/2026R$ 0,03
JCP03/08/202601/09/2026R$ 0,03
JCP02/07/202620/07/2026R$ 0,07
JCP01/07/202603/08/2026R$ 0,03
JCP01/06/202601/07/2026R$ 0,03
JCP04/05/202601/06/2026R$ 0,03
JCP01/04/202604/05/2026R$ 0,03
JCP26/03/202613/04/2026R$ 0,07
JCP02/03/202601/04/2026R$ 0,03
JCP02/02/202602/03/2026R$ 0,03

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 2,9 biR$ 145,7 mi
2017R$ 2,7 biR$ 167,4 mi
2018R$ 2,2 biR$ 153,7 mi
2019R$ 2,1 biR$ 215,2 mi
2020R$ 1,5 biR$ 221,7 mi
2021R$ 2,1 biR$ 230,5 mi
2022R$ 4,8 biR$ 344,6 mi
2023R$ 5,1 biR$ 323,8 mi
2024R$ 4,6 biR$ 428,6 mi
2025R$ 5,5 biR$ 339,9 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 2,9 biR$ 2,7 biR$ 2,2 biR$ 2,1 biR$ 1,5 biR$ 2,1 biR$ 4,8 biR$ 5,1 biR$ 4,6 biR$ 5,5 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 145,7 miR$ 167,4 miR$ 153,7 miR$ 215,2 miR$ 221,7 miR$ 230,5 miR$ 344,6 miR$ 323,8 miR$ 428,6 miR$ 339,9 mi
Margem líquida5,0%6,3%7,1%10,2%14,4%10,9%7,2%6,3%9,3%6,2%
Patrimônio líquido——————R$ 2,0 biR$ 2,1 biR$ 2,3 biR$ 2,4 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 4,5 biR$ 1,8 biR$ 4,3 biR$ 5,6 bi
Proventos pagos——————R$ 184,3 miR$ 199,3 miR$ 216,5 miR$ 235,8 mi

Calculadoras

Simulações com as premissas que você escolher. Preço justo tem uma aba só para ele, lá em cima.

Renda mensal

Ações

13.891

Investimento hoje

R$ 129.047,39

Com os proventos dos últimos 12 meses (R$ 0,86 por ação). Proventos passados não garantem os futuros.

Simular aportes

Usa o dividend yield de 9,3% como taxa, sem contar valorização.

Abrir na Calculadora

Faro, grátis durante o teste

Acompanhe BEES3 na sua carteira

As notícias de cada ativo seu, filtradas e explicadas pela IA, o briefing do dia, a sua tese comparada com cada fato novo e avisos no celular.

Criar conta grátis

Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.