Faro

BMEB3

BCO MERCANTIL DO BRASIL S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 55,44

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
8,99
P/VP
2,38
Dividend yield
5,8%
ROE
30,7%
Margem líquida
8,7%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +26,00%

Linha do tempo do período

  1. 07 de ago. de 2026Data-com: R$ 1,49 por ação
  2. 06 de mar. de 2026Data-com: R$ 0,05 por ação
  3. 30 de dez. de 2025Data-com: R$ 1,66 por ação
Preço de fechamento por pregão
07 de out. de 2025R$ 44,00
09 de out. de 2025R$ 43,39
10 de out. de 2025R$ 42,01
13 de out. de 2025R$ 43,00
16 de out. de 2025R$ 41,96
17 de out. de 2025R$ 42,00
20 de out. de 2025R$ 43,00
22 de out. de 2025R$ 42,80
23 de out. de 2025R$ 43,00
24 de out. de 2025R$ 43,25
27 de out. de 2025R$ 44,00
29 de out. de 2025R$ 44,00
30 de out. de 2025R$ 45,00
31 de out. de 2025R$ 43,99
03 de nov. de 2025R$ 45,00
05 de nov. de 2025R$ 46,00
06 de nov. de 2025R$ 46,00
07 de nov. de 2025R$ 47,00
11 de nov. de 2025R$ 50,00
12 de nov. de 2025R$ 50,00
13 de nov. de 2025R$ 50,00
17 de nov. de 2025R$ 49,00
18 de nov. de 2025R$ 50,00
21 de nov. de 2025R$ 48,00
26 de nov. de 2025R$ 50,00
01 de dez. de 2025R$ 49,99
02 de dez. de 2025R$ 50,00
04 de dez. de 2025R$ 50,00
05 de dez. de 2025R$ 49,99
08 de dez. de 2025R$ 50,20
11 de dez. de 2025R$ 50,00
12 de dez. de 2025R$ 52,00
15 de dez. de 2025R$ 51,80
16 de dez. de 2025R$ 51,80
17 de dez. de 2025R$ 53,38
18 de dez. de 2025R$ 54,00
19 de dez. de 2025R$ 54,80
22 de dez. de 2025R$ 55,00
23 de dez. de 2025R$ 55,00
26 de dez. de 2025R$ 69,28
29 de dez. de 2025R$ 70,00
30 de dez. de 2025R$ 69,50
02 de jan. de 2026R$ 62,00
05 de jan. de 2026R$ 58,12
06 de jan. de 2026R$ 52,02
07 de jan. de 2026R$ 50,50
08 de jan. de 2026R$ 50,49
09 de jan. de 2026R$ 49,00
12 de jan. de 2026R$ 48,80
13 de jan. de 2026R$ 47,02
14 de jan. de 2026R$ 45,24
15 de jan. de 2026R$ 46,43
16 de jan. de 2026R$ 47,50
19 de jan. de 2026R$ 47,00
20 de jan. de 2026R$ 47,40
21 de jan. de 2026R$ 46,95
22 de jan. de 2026R$ 47,50
23 de jan. de 2026R$ 50,29
26 de jan. de 2026R$ 51,85
27 de jan. de 2026R$ 52,30
28 de jan. de 2026R$ 50,50
29 de jan. de 2026R$ 56,00
30 de jan. de 2026R$ 58,52
02 de fev. de 2026R$ 62,49
03 de fev. de 2026R$ 61,55
04 de fev. de 2026R$ 60,85
05 de fev. de 2026R$ 61,50
06 de fev. de 2026R$ 61,50
09 de fev. de 2026R$ 59,70
10 de fev. de 2026R$ 61,00
11 de fev. de 2026R$ 59,25
12 de fev. de 2026R$ 57,00
13 de fev. de 2026R$ 55,99
18 de fev. de 2026R$ 55,02
19 de fev. de 2026R$ 56,00
20 de fev. de 2026R$ 60,46
23 de fev. de 2026R$ 65,50
24 de fev. de 2026R$ 67,10
25 de fev. de 2026R$ 74,00
26 de fev. de 2026R$ 73,00
27 de fev. de 2026R$ 72,50
02 de mar. de 2026R$ 71,79
03 de mar. de 2026R$ 73,00
04 de mar. de 2026R$ 73,46
05 de mar. de 2026R$ 72,45
06 de mar. de 2026R$ 72,40
09 de mar. de 2026R$ 73,50
10 de mar. de 2026R$ 74,90
11 de mar. de 2026R$ 72,99
12 de mar. de 2026R$ 72,95
13 de mar. de 2026R$ 70,73
16 de mar. de 2026R$ 70,59
17 de mar. de 2026R$ 66,21
18 de mar. de 2026R$ 65,50
19 de mar. de 2026R$ 67,00
20 de mar. de 2026R$ 65,99
23 de mar. de 2026R$ 68,19
24 de mar. de 2026R$ 65,76
25 de mar. de 2026R$ 66,15
26 de mar. de 2026R$ 65,93
27 de mar. de 2026R$ 64,70
30 de mar. de 2026R$ 65,00
31 de mar. de 2026R$ 64,77
01 de abr. de 2026R$ 65,50
02 de abr. de 2026R$ 65,30
06 de abr. de 2026R$ 65,25
07 de abr. de 2026R$ 64,51
08 de abr. de 2026R$ 64,36
09 de abr. de 2026R$ 66,40
10 de abr. de 2026R$ 66,00
13 de abr. de 2026R$ 65,50
14 de abr. de 2026R$ 64,35
15 de abr. de 2026R$ 64,00
16 de abr. de 2026R$ 62,89
17 de abr. de 2026R$ 63,30
20 de abr. de 2026R$ 62,21
22 de abr. de 2026R$ 61,60
23 de abr. de 2026R$ 62,30
24 de abr. de 2026R$ 61,93
27 de abr. de 2026R$ 62,00
28 de abr. de 2026R$ 60,46
29 de abr. de 2026R$ 57,42
30 de abr. de 2026R$ 57,50
04 de mai. de 2026R$ 56,94
05 de mai. de 2026R$ 60,49
06 de mai. de 2026R$ 58,17
07 de mai. de 2026R$ 55,74
08 de mai. de 2026R$ 55,03
11 de mai. de 2026R$ 55,00
12 de mai. de 2026R$ 55,00
13 de mai. de 2026R$ 52,51
14 de mai. de 2026R$ 53,70
15 de mai. de 2026R$ 52,81
18 de mai. de 2026R$ 52,00
19 de mai. de 2026R$ 52,01
20 de mai. de 2026R$ 56,01
21 de mai. de 2026R$ 58,68
22 de mai. de 2026R$ 57,07
25 de mai. de 2026R$ 61,00
26 de mai. de 2026R$ 59,12
27 de mai. de 2026R$ 61,22
28 de mai. de 2026R$ 64,00
29 de mai. de 2026R$ 62,02
01 de jun. de 2026R$ 58,50
02 de jun. de 2026R$ 62,45
03 de jun. de 2026R$ 60,00
05 de jun. de 2026R$ 58,11
08 de jun. de 2026R$ 56,80
09 de jun. de 2026R$ 57,06
10 de jun. de 2026R$ 56,51
11 de jun. de 2026R$ 54,71
12 de jun. de 2026R$ 53,60
15 de jun. de 2026R$ 54,81
16 de jun. de 2026R$ 54,79
17 de jun. de 2026R$ 54,30
18 de jun. de 2026R$ 52,66
19 de jun. de 2026R$ 52,50
22 de jun. de 2026R$ 51,20
23 de jun. de 2026R$ 49,70
24 de jun. de 2026R$ 50,80
25 de jun. de 2026R$ 50,81
26 de jun. de 2026R$ 53,00
29 de jun. de 2026R$ 52,10
30 de jun. de 2026R$ 51,02
01 de jul. de 2026R$ 50,60
02 de jul. de 2026R$ 50,30
03 de jul. de 2026R$ 50,18
06 de jul. de 2026R$ 49,99
07 de jul. de 2026R$ 50,81
08 de jul. de 2026R$ 50,15
09 de jul. de 2026R$ 51,35
10 de jul. de 2026R$ 51,50
13 de jul. de 2026R$ 49,01
14 de jul. de 2026R$ 50,11
15 de jul. de 2026R$ 51,25
16 de jul. de 2026R$ 51,35
17 de jul. de 2026R$ 51,97
20 de jul. de 2026R$ 51,00
21 de jul. de 2026R$ 51,50
22 de jul. de 2026R$ 52,35
23 de jul. de 2026R$ 51,50
24 de jul. de 2026R$ 50,51
27 de jul. de 2026R$ 50,17
28 de jul. de 2026R$ 50,05
29 de jul. de 2026R$ 49,00
30 de jul. de 2026R$ 49,70
31 de jul. de 2026R$ 49,05
03 de ago. de 2026R$ 49,40
04 de ago. de 2026R$ 50,67
05 de ago. de 2026R$ 51,10
06 de ago. de 2026R$ 52,28
07 de ago. de 2026R$ 50,86
10 de ago. de 2026R$ 49,10
11 de ago. de 2026R$ 49,08
12 de ago. de 2026R$ 47,49
13 de ago. de 2026R$ 47,50
14 de ago. de 2026R$ 47,00
17 de ago. de 2026R$ 50,31
18 de ago. de 2026R$ 51,00
19 de ago. de 2026R$ 51,90
20 de ago. de 2026R$ 51,90
21 de ago. de 2026R$ 51,91
24 de ago. de 2026R$ 51,51
25 de ago. de 2026R$ 51,03
26 de ago. de 2026R$ 49,01
27 de ago. de 2026R$ 48,90
28 de ago. de 2026R$ 48,60
31 de ago. de 2026R$ 48,50
01 de set. de 2026R$ 50,20
02 de set. de 2026R$ 50,46
03 de set. de 2026R$ 50,61
04 de set. de 2026R$ 50,64
08 de set. de 2026R$ 51,97
09 de set. de 2026R$ 51,74
10 de set. de 2026R$ 51,95
11 de set. de 2026R$ 51,03
14 de set. de 2026R$ 49,53
15 de set. de 2026R$ 49,52
16 de set. de 2026R$ 49,23
17 de set. de 2026R$ 49,20
18 de set. de 2026R$ 49,72
21 de set. de 2026R$ 50,10
22 de set. de 2026R$ 50,44
23 de set. de 2026R$ 50,03
24 de set. de 2026R$ 49,64
25 de set. de 2026R$ 50,10
28 de set. de 2026R$ 49,40
29 de set. de 2026R$ 49,30
30 de set. de 2026R$ 49,48
01 de out. de 2026R$ 49,42
02 de out. de 2026R$ 50,79
05 de out. de 2026R$ 55,00
06 de out. de 2026R$ 55,44

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

8,99

P/VP

2,38

P/Receita (PSR)

0,78

P/Ativo

0,19

LPA

R$ 6,73

VPA

R$ 25,37

Earnings yield

11,1%

FCF yield

10,3%

Valor de mercado

R$ 7,5 bi

Rentabilidade

ROE

30,7%

ROA

2,2%

Eficiência

Margem líquida

8,7%

Giro do ativo

0,24

Endividamento

PL/Ativos

8,1%

Passivos/Ativos

91,9%

Crescimento

CAGR receita 5a

30,0%

CAGR lucro 5a

27,7%

Receita no ano

39,7%

Lucro no ano

22,3%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

5,8%

Dividendo por ação

R$ 3,20

Payout

24,3%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 62,00

Margem Graham

11,8%

Preço teto (Bazin)

R$ 53,26

Margem Bazin

-3,9%

Desempenho

Retorno 12m

38,6%

Risco

Liquidez diária

R$ 298 mil

Volatilidade 12m

51,9%

Queda máxima 12m

-37,2%

Beta

0,62

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BMEB3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L8,99 · mediana 7,27

    Maior que o de 89% do setor (9 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP2,38 · mediana 0,87

    Maior que o de 88% do setor (8 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield5,8% · mediana 7,9%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE30,7% · mediana 14,6%

    Maior que o de 100% do setor (9 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida8,7% · mediana 12,7%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a27,7% · mediana 19,7%

    Maior que o de 63% do setor (8 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BMEB3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BMEB3 (com proventos)+528,73%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 07 de out. de 2021

Rentabilidade de BMEB3 contra as referências
BMEB3 (com proventos)+528,73%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BMEB3 (com proventos)+33,38%+56,71%+528,73%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BMEB3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BMEB3BCO MERCANTIL DO BRASIL S.A.R$ 55,448,992,385,8%30,7%8,7%—

Rentabilidade com proventos

  • BMEB3+528,73%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%

Acumulado desde 07 de out. de 2021

Rentabilidade de BMEB3 contra os maiores do setor
BMEB3+528,73%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

5,8%

Dividend yield médio de 5 anos

5,2%

Payout atual

24,3%

Payout médio de 5 anos

26,7%

Costuma ter data-com em dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2019R$ 0,03
2020R$ 0,31
2021R$ 0,59
2022R$ 0,52
2023R$ 1,48
2024R$ 2,00
2025R$ 1,68
2026R$ 1,54
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP07/08/202619/08/2026R$ 1,49
Dividendo06/03/202618/03/2026R$ 0,05
Dividendo30/12/202514/01/2026R$ 1,66
JCP07/02/2025—R$ 0,02
JCP20/12/2024—R$ 1,06
JCP29/07/2024—R$ 0,94
JCP27/12/2023—R$ 0,75
JCP11/08/2023—R$ 0,45
JCP10/03/2023—R$ 0,28
JCP03/10/2022—R$ 0,25

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 3,2 biR$ 16,4 mi
2017R$ 2,8 biR$ 48,0 mi
2018R$ 2,3 biR$ 53,1 mi
2019R$ 2,2 biR$ 110,7 mi
2020R$ 2,2 biR$ 182,5 mi
2021R$ 2,5 biR$ 198,6 mi
2022R$ 3,5 biR$ 199,2 mi
2023R$ 4,7 biR$ 396,1 mi
2024R$ 5,9 biR$ 506,6 mi
2025R$ 8,3 biR$ 619,4 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 3,2 biR$ 2,8 biR$ 2,3 biR$ 2,2 biR$ 2,2 biR$ 2,5 biR$ 3,5 biR$ 4,7 biR$ 5,9 biR$ 8,3 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 16,4 miR$ 48,0 miR$ 53,1 miR$ 110,7 miR$ 182,5 miR$ 198,6 miR$ 199,2 miR$ 396,1 miR$ 506,6 miR$ 619,4 mi
Margem líquida0,5%1,7%2,3%5,0%8,2%7,9%5,6%8,4%8,6%7,5%
Patrimônio líquido——————R$ 1,4 biR$ 1,6 biR$ 1,9 biR$ 2,3 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 1,8 biR$ 2,8 biR$ 3,9 biR$ 6,3 bi
Proventos pagos——————R$ 56,6 miR$ 80,7 miR$ 183,8 miR$ 134,2 mi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.