Faro

BPAC3

BCO BTG PACTUAL S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 27,00

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
16,83
P/VP
3,74
Dividend yield
1,8%
ROE
23,6%
Margem líquida
59,2%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: 0,00%

Linha do tempo do período

  1. 10 de ago. de 2026Data-com: R$ 0,26 por ação
  2. 29 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,05 por ação
  3. 18 de dez. de 2025Data-com: R$ 0,17 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 27,00
07 de out. de 2025R$ 25,73
08 de out. de 2025R$ 26,24
09 de out. de 2025R$ 26,40
10 de out. de 2025R$ 26,12
13 de out. de 2025R$ 26,20
14 de out. de 2025R$ 26,26
15 de out. de 2025R$ 26,59
16 de out. de 2025R$ 26,13
17 de out. de 2025R$ 25,81
20 de out. de 2025R$ 26,12
21 de out. de 2025R$ 26,47
22 de out. de 2025R$ 27,08
23 de out. de 2025R$ 26,78
24 de out. de 2025R$ 27,08
27 de out. de 2025R$ 27,41
28 de out. de 2025R$ 27,50
29 de out. de 2025R$ 28,07
30 de out. de 2025R$ 28,20
31 de out. de 2025R$ 27,21
03 de nov. de 2025R$ 27,31
04 de nov. de 2025R$ 27,30
05 de nov. de 2025R$ 28,60
06 de nov. de 2025R$ 28,20
07 de nov. de 2025R$ 28,98
10 de nov. de 2025R$ 29,36
11 de nov. de 2025R$ 30,35
12 de nov. de 2025R$ 30,49
13 de nov. de 2025R$ 30,75
14 de nov. de 2025R$ 30,95
17 de nov. de 2025R$ 29,90
18 de nov. de 2025R$ 30,31
19 de nov. de 2025R$ 29,48
21 de nov. de 2025R$ 30,00
24 de nov. de 2025R$ 28,59
25 de nov. de 2025R$ 28,54
26 de nov. de 2025R$ 29,43
27 de nov. de 2025R$ 30,07
28 de nov. de 2025R$ 30,38
01 de dez. de 2025R$ 30,04
02 de dez. de 2025R$ 31,13
03 de dez. de 2025R$ 32,06
04 de dez. de 2025R$ 32,20
05 de dez. de 2025R$ 31,88
08 de dez. de 2025R$ 31,00
09 de dez. de 2025R$ 30,55
10 de dez. de 2025R$ 30,62
11 de dez. de 2025R$ 31,29
12 de dez. de 2025R$ 31,29
15 de dez. de 2025R$ 31,80
16 de dez. de 2025R$ 30,60
17 de dez. de 2025R$ 29,72
18 de dez. de 2025R$ 30,45
19 de dez. de 2025R$ 30,15
22 de dez. de 2025R$ 30,12
23 de dez. de 2025R$ 31,58
26 de dez. de 2025R$ 32,38
29 de dez. de 2025R$ 35,49
30 de dez. de 2025R$ 37,01
02 de jan. de 2026R$ 38,90
05 de jan. de 2026R$ 40,89
06 de jan. de 2026R$ 40,72
07 de jan. de 2026R$ 38,54
08 de jan. de 2026R$ 38,63
09 de jan. de 2026R$ 38,56
12 de jan. de 2026R$ 38,60
13 de jan. de 2026R$ 37,50
14 de jan. de 2026R$ 38,50
15 de jan. de 2026R$ 39,15
16 de jan. de 2026R$ 38,99
19 de jan. de 2026R$ 38,87
20 de jan. de 2026R$ 38,39
21 de jan. de 2026R$ 38,45
22 de jan. de 2026R$ 38,52
23 de jan. de 2026R$ 40,58
26 de jan. de 2026R$ 41,31
27 de jan. de 2026R$ 43,65
28 de jan. de 2026R$ 44,19
29 de jan. de 2026R$ 42,75
30 de jan. de 2026R$ 41,41
02 de fev. de 2026R$ 43,75
03 de fev. de 2026R$ 44,25
04 de fev. de 2026R$ 42,00
05 de fev. de 2026R$ 42,10
06 de fev. de 2026R$ 43,52
09 de fev. de 2026R$ 44,30
10 de fev. de 2026R$ 42,89
11 de fev. de 2026R$ 42,76
12 de fev. de 2026R$ 42,50
13 de fev. de 2026R$ 43,20
18 de fev. de 2026R$ 42,68
19 de fev. de 2026R$ 44,42
20 de fev. de 2026R$ 45,29
23 de fev. de 2026R$ 44,29
24 de fev. de 2026R$ 44,96
25 de fev. de 2026R$ 44,52
26 de fev. de 2026R$ 44,89
27 de fev. de 2026R$ 44,41
02 de mar. de 2026R$ 44,34
03 de mar. de 2026R$ 41,80
04 de mar. de 2026R$ 44,26
05 de mar. de 2026R$ 41,81
06 de mar. de 2026R$ 40,63
09 de mar. de 2026R$ 40,79
10 de mar. de 2026R$ 42,25
11 de mar. de 2026R$ 41,51
12 de mar. de 2026R$ 40,14
13 de mar. de 2026R$ 39,01
16 de mar. de 2026R$ 40,53
17 de mar. de 2026R$ 40,52
18 de mar. de 2026R$ 39,86
19 de mar. de 2026R$ 38,52
20 de mar. de 2026R$ 35,57
23 de mar. de 2026R$ 36,50
24 de mar. de 2026R$ 35,60
25 de mar. de 2026R$ 36,25
26 de mar. de 2026R$ 34,61
27 de mar. de 2026R$ 34,20
30 de mar. de 2026R$ 32,64
31 de mar. de 2026R$ 33,92
01 de abr. de 2026R$ 29,52
02 de abr. de 2026R$ 28,51
06 de abr. de 2026R$ 29,00
07 de abr. de 2026R$ 27,80
08 de abr. de 2026R$ 28,95
09 de abr. de 2026R$ 29,46
10 de abr. de 2026R$ 28,57
13 de abr. de 2026R$ 27,43
14 de abr. de 2026R$ 27,20
15 de abr. de 2026R$ 27,58
16 de abr. de 2026R$ 27,30
17 de abr. de 2026R$ 27,40
20 de abr. de 2026R$ 27,33
22 de abr. de 2026R$ 26,79
23 de abr. de 2026R$ 25,94
24 de abr. de 2026R$ 26,41
27 de abr. de 2026R$ 26,94
28 de abr. de 2026R$ 26,85
29 de abr. de 2026R$ 25,80
30 de abr. de 2026R$ 26,30
04 de mai. de 2026R$ 25,74
05 de mai. de 2026R$ 25,39
06 de mai. de 2026R$ 25,80
07 de mai. de 2026R$ 25,40
08 de mai. de 2026R$ 25,82
11 de mai. de 2026R$ 25,84
12 de mai. de 2026R$ 25,46
13 de mai. de 2026R$ 24,83
14 de mai. de 2026R$ 25,10
15 de mai. de 2026R$ 24,44
18 de mai. de 2026R$ 24,41
19 de mai. de 2026R$ 24,72
20 de mai. de 2026R$ 25,72
21 de mai. de 2026R$ 25,92
22 de mai. de 2026R$ 26,86
25 de mai. de 2026R$ 28,15
26 de mai. de 2026R$ 27,98
27 de mai. de 2026R$ 28,99
28 de mai. de 2026R$ 27,76
29 de mai. de 2026R$ 27,09
01 de jun. de 2026R$ 26,88
02 de jun. de 2026R$ 26,64
03 de jun. de 2026R$ 24,79
05 de jun. de 2026R$ 22,23
08 de jun. de 2026R$ 22,01
09 de jun. de 2026R$ 22,01
10 de jun. de 2026R$ 21,19
11 de jun. de 2026R$ 21,78
12 de jun. de 2026R$ 21,86
15 de jun. de 2026R$ 21,98
16 de jun. de 2026R$ 21,54
17 de jun. de 2026R$ 22,13
18 de jun. de 2026R$ 21,91
19 de jun. de 2026R$ 21,64
22 de jun. de 2026R$ 22,39
23 de jun. de 2026R$ 22,57
24 de jun. de 2026R$ 22,92
25 de jun. de 2026R$ 22,73
26 de jun. de 2026R$ 22,88
29 de jun. de 2026R$ 22,51
30 de jun. de 2026R$ 22,70
01 de jul. de 2026R$ 22,99
02 de jul. de 2026R$ 23,28
03 de jul. de 2026R$ 23,76
06 de jul. de 2026R$ 23,19
07 de jul. de 2026R$ 22,75
08 de jul. de 2026R$ 22,72
09 de jul. de 2026R$ 23,12
10 de jul. de 2026R$ 24,55
13 de jul. de 2026R$ 23,86
14 de jul. de 2026R$ 23,12
15 de jul. de 2026R$ 22,35
16 de jul. de 2026R$ 22,42
17 de jul. de 2026R$ 22,88
20 de jul. de 2026R$ 22,41
21 de jul. de 2026R$ 22,22
22 de jul. de 2026R$ 22,85
23 de jul. de 2026R$ 22,50
24 de jul. de 2026R$ 21,90
27 de jul. de 2026R$ 21,21
28 de jul. de 2026R$ 21,95
29 de jul. de 2026R$ 22,00
30 de jul. de 2026R$ 22,15
31 de jul. de 2026R$ 22,12
03 de ago. de 2026R$ 22,99
04 de ago. de 2026R$ 23,15
05 de ago. de 2026R$ 23,28
06 de ago. de 2026R$ 22,31
07 de ago. de 2026R$ 22,20
10 de ago. de 2026R$ 22,14
11 de ago. de 2026R$ 20,80
12 de ago. de 2026R$ 20,56
13 de ago. de 2026R$ 20,67
14 de ago. de 2026R$ 21,04
17 de ago. de 2026R$ 20,79
18 de ago. de 2026R$ 21,20
19 de ago. de 2026R$ 21,32
20 de ago. de 2026R$ 20,98
21 de ago. de 2026R$ 21,20
24 de ago. de 2026R$ 21,60
25 de ago. de 2026R$ 22,15
26 de ago. de 2026R$ 21,99
27 de ago. de 2026R$ 21,99
28 de ago. de 2026R$ 22,19
31 de ago. de 2026R$ 22,17
01 de set. de 2026R$ 22,70
02 de set. de 2026R$ 23,19
03 de set. de 2026R$ 23,21
04 de set. de 2026R$ 23,47
08 de set. de 2026R$ 23,80
09 de set. de 2026R$ 23,80
10 de set. de 2026R$ 23,80
11 de set. de 2026R$ 23,69
14 de set. de 2026R$ 23,56
15 de set. de 2026R$ 23,55
16 de set. de 2026R$ 23,75
17 de set. de 2026R$ 23,89
18 de set. de 2026R$ 23,75
21 de set. de 2026R$ 24,11
22 de set. de 2026R$ 24,27
23 de set. de 2026R$ 24,42
24 de set. de 2026R$ 24,30
25 de set. de 2026R$ 24,10
28 de set. de 2026R$ 24,32
29 de set. de 2026R$ 24,20
30 de set. de 2026R$ 24,80
01 de out. de 2026R$ 24,77
02 de out. de 2026R$ 24,97
05 de out. de 2026R$ 27,71
06 de out. de 2026R$ 27,00

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

16,83

P/VP

3,74

P/Receita (PSR)

9,96

P/Ativo

0,33

LPA

R$ 1,58

VPA

R$ 7,12

Earnings yield

5,9%

Valor de mercado

R$ 310,7 bi

Rentabilidade

ROE

23,6%

ROA

2,1%

Eficiência

Margem líquida

59,2%

Giro do ativo

0,03

Endividamento

PL/Ativos

9,7%

Passivos/Ativos

90,3%

Crescimento

CAGR receita 5a

23,5%

CAGR lucro 5a

29,6%

Receita no ano

29,1%

Lucro no ano

49,1%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

1,8%

Dividendo por ação

R$ 0,47

Payout

25,7%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 15,92

Margem Graham

-41,0%

Preço teto (Bazin)

R$ 7,89

Margem Bazin

-70,8%

Desempenho

Retorno 12m

1,9%

Risco

Liquidez diária

R$ 257 mil

Volatilidade 12m

45,1%

Queda máxima 12m

-54,6%

Beta

1,28

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BPAC3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L16,83 · mediana 7,16

    Maior que o de 100% do setor (8 comparáveis, de 2,77 a 7,95)

  • P/VP3,74 · mediana 0,86

    Maior que o de 100% do setor (7 comparáveis, de 0,58 a 1,28)

  • Dividend yield1,8% · mediana 8,0%

    Maior que o de 11% do setor (9 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE23,6% · mediana 13,8%

    Maior que o de 100% do setor (8 comparáveis, de 8,8% a 22,0%)

  • Margem líquida59,2% · mediana 12,6%

    Maior que o de 100% do setor (9 comparáveis, de 6,9% a 52,4%)

  • CAGR lucro 5a29,6% · mediana 14,6%

    Maior que o de 71% do setor (7 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BPAC3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BPAC3 (com proventos)+110,36%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BPAC3 contra as referências
BPAC3 (com proventos)+110,36%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BPAC3 (com proventos)+1,93%+79,86%+113,88%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BPAC3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 27,0016,833,741,8%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BNBR3BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.R$ 113,004,050,666,1%16,8%25,9%—

Rentabilidade com proventos

  • BPAC3+110,36%
  • ITUB3+262,67%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%
  • BNBR3+123,17%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BPAC3 contra os maiores do setor
BPAC3+110,36%
ITUB3+262,67%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%
BNBR3+123,17%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

1,8%

Dividend yield médio de 5 anos

1,5%

Payout atual

25,7%

Payout médio de 5 anos

27,4%

Costuma ter data-com em janeiro, agosto e dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,14
2018R$ 0,11
2019R$ 0,12
2020R$ 0,10
2021R$ 0,13
2022R$ 0,22
2023R$ 0,26
2024R$ 0,29
2025R$ 0,47
2026R$ 0,26
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP10/08/202614/08/2026R$ 0,26
JCP29/12/202513/02/2026R$ 0,05
JCP18/12/202513/02/2026R$ 0,17
JCP08/08/2025—R$ 0,20
JCP03/01/2025—R$ 0,05
JCP19/12/2024—R$ 0,10
JCP03/07/2024—R$ 0,14
JCP03/01/2024—R$ 0,05
JCP04/12/2023—R$ 0,08
JCP04/08/2023—R$ 0,13

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 13,0 biR$ 4,7 bi
2017R$ 8,9 biR$ 2,4 bi
2018R$ 8,7 biR$ 2,4 bi
2019R$ 11,7 biR$ 4,0 bi
2020R$ 9,8 biR$ 4,4 bi
2021R$ 9,9 biR$ 7,2 bi
2022R$ 22,5 biR$ 7,2 bi
2023R$ 24,6 biR$ 10,0 bi
2024R$ 21,8 biR$ 10,7 bi
2025R$ 28,1 biR$ 16,0 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 13,0 biR$ 8,9 biR$ 8,7 biR$ 11,7 biR$ 9,8 biR$ 9,9 biR$ 22,5 biR$ 24,6 biR$ 21,8 biR$ 28,1 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 4,7 biR$ 2,4 biR$ 2,4 biR$ 4,0 biR$ 4,4 biR$ 7,2 biR$ 7,2 biR$ 10,0 biR$ 10,7 biR$ 16,0 bi
Margem líquida36,4%26,8%27,9%34,4%44,7%72,4%31,9%40,5%49,2%56,9%
Patrimônio líquido——————R$ 49,6 biR$ 56,4 biR$ 65,8 biR$ 80,3 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 3,1 biR$ 2,4 biR$ 4,7 biR$ 5,8 bi
Proventos pagos——————R$ 2,0 biR$ 2,8 biR$ 3,0 biR$ 4,0 bi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.