Faro

BRSR3

BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 18,50

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
4,55
P/VP
0,63
Dividend yield
8,3%
ROE
14,1%
Margem líquida
7,1%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +31,30%

Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 14,09
07 de out. de 2025R$ 14,01
08 de out. de 2025R$ 13,92
09 de out. de 2025R$ 13,98
10 de out. de 2025R$ 13,98
13 de out. de 2025R$ 14,15
14 de out. de 2025R$ 14,10
15 de out. de 2025R$ 13,94
16 de out. de 2025R$ 14,08
17 de out. de 2025R$ 13,98
20 de out. de 2025R$ 13,87
21 de out. de 2025R$ 13,78
22 de out. de 2025R$ 13,93
23 de out. de 2025R$ 14,04
24 de out. de 2025R$ 14,10
27 de out. de 2025R$ 14,13
28 de out. de 2025R$ 14,06
29 de out. de 2025R$ 14,15
30 de out. de 2025R$ 14,17
31 de out. de 2025R$ 14,19
03 de nov. de 2025R$ 14,14
04 de nov. de 2025R$ 14,23
05 de nov. de 2025R$ 14,44
06 de nov. de 2025R$ 14,33
07 de nov. de 2025R$ 14,14
10 de nov. de 2025R$ 14,09
11 de nov. de 2025R$ 14,83
12 de nov. de 2025R$ 14,43
13 de nov. de 2025R$ 14,71
14 de nov. de 2025R$ 14,88
17 de nov. de 2025R$ 14,63
18 de nov. de 2025R$ 15,00
19 de nov. de 2025R$ 14,95
21 de nov. de 2025R$ 14,93
24 de nov. de 2025R$ 14,95
25 de nov. de 2025R$ 14,98
26 de nov. de 2025R$ 15,09
27 de nov. de 2025R$ 14,50
28 de nov. de 2025R$ 14,96
01 de dez. de 2025R$ 15,07
02 de dez. de 2025R$ 15,22
03 de dez. de 2025R$ 15,22
04 de dez. de 2025R$ 15,48
05 de dez. de 2025R$ 14,85
08 de dez. de 2025R$ 14,99
09 de dez. de 2025R$ 14,75
10 de dez. de 2025R$ 15,29
11 de dez. de 2025R$ 15,61
12 de dez. de 2025R$ 16,24
15 de dez. de 2025R$ 16,02
16 de dez. de 2025R$ 15,76
17 de dez. de 2025R$ 15,86
18 de dez. de 2025R$ 16,25
19 de dez. de 2025R$ 16,16
22 de dez. de 2025R$ 16,30
23 de dez. de 2025R$ 16,73
26 de dez. de 2025R$ 16,66
29 de dez. de 2025R$ 16,27
30 de dez. de 2025R$ 16,80
02 de jan. de 2026R$ 16,70
05 de jan. de 2026R$ 17,11
06 de jan. de 2026R$ 17,60
07 de jan. de 2026R$ 17,70
08 de jan. de 2026R$ 17,83
09 de jan. de 2026R$ 17,97
12 de jan. de 2026R$ 18,13
13 de jan. de 2026R$ 17,60
14 de jan. de 2026R$ 17,79
15 de jan. de 2026R$ 17,90
16 de jan. de 2026R$ 17,50
19 de jan. de 2026R$ 17,62
20 de jan. de 2026R$ 18,05
21 de jan. de 2026R$ 18,00
22 de jan. de 2026R$ 18,00
23 de jan. de 2026R$ 18,48
26 de jan. de 2026R$ 18,49
27 de jan. de 2026R$ 18,72
28 de jan. de 2026R$ 18,96
29 de jan. de 2026R$ 19,40
30 de jan. de 2026R$ 18,70
02 de fev. de 2026R$ 19,25
03 de fev. de 2026R$ 19,15
04 de fev. de 2026R$ 18,89
05 de fev. de 2026R$ 19,32
06 de fev. de 2026R$ 18,92
09 de fev. de 2026R$ 18,70
10 de fev. de 2026R$ 18,66
11 de fev. de 2026R$ 19,29
12 de fev. de 2026R$ 19,46
13 de fev. de 2026R$ 19,13
18 de fev. de 2026R$ 19,13
19 de fev. de 2026R$ 19,36
20 de fev. de 2026R$ 19,68
23 de fev. de 2026R$ 19,90
24 de fev. de 2026R$ 19,76
25 de fev. de 2026R$ 19,47
26 de fev. de 2026R$ 19,67
27 de fev. de 2026R$ 20,01
02 de mar. de 2026R$ 19,84
03 de mar. de 2026R$ 19,16
04 de mar. de 2026R$ 19,24
05 de mar. de 2026R$ 19,08
06 de mar. de 2026R$ 18,94
09 de mar. de 2026R$ 18,17
10 de mar. de 2026R$ 18,71
11 de mar. de 2026R$ 19,29
12 de mar. de 2026R$ 19,06
13 de mar. de 2026R$ 18,98
16 de mar. de 2026R$ 18,90
17 de mar. de 2026R$ 18,87
18 de mar. de 2026R$ 18,80
19 de mar. de 2026R$ 18,66
20 de mar. de 2026R$ 18,62
23 de mar. de 2026R$ 18,77
24 de mar. de 2026R$ 18,69
25 de mar. de 2026R$ 18,96
26 de mar. de 2026R$ 18,75
27 de mar. de 2026R$ 18,48
30 de mar. de 2026R$ 18,41
31 de mar. de 2026R$ 18,85
01 de abr. de 2026R$ 19,17
02 de abr. de 2026R$ 18,94
06 de abr. de 2026R$ 18,85
07 de abr. de 2026R$ 18,88
08 de abr. de 2026R$ 19,15
09 de abr. de 2026R$ 19,50
10 de abr. de 2026R$ 19,58
13 de abr. de 2026R$ 19,58
14 de abr. de 2026R$ 18,72
15 de abr. de 2026R$ 18,69
16 de abr. de 2026R$ 18,68
17 de abr. de 2026R$ 18,66
20 de abr. de 2026R$ 18,60
22 de abr. de 2026R$ 18,67
23 de abr. de 2026R$ 18,65
24 de abr. de 2026R$ 18,57
27 de abr. de 2026R$ 18,19
28 de abr. de 2026R$ 17,95
29 de abr. de 2026R$ 17,84
30 de abr. de 2026R$ 17,85
04 de mai. de 2026R$ 17,93
05 de mai. de 2026R$ 17,78
06 de mai. de 2026R$ 17,80
07 de mai. de 2026R$ 17,56
08 de mai. de 2026R$ 17,57
11 de mai. de 2026R$ 17,29
12 de mai. de 2026R$ 17,12
13 de mai. de 2026R$ 17,04
14 de mai. de 2026R$ 17,05
15 de mai. de 2026R$ 16,86
18 de mai. de 2026R$ 16,66
19 de mai. de 2026R$ 17,10
20 de mai. de 2026R$ 17,65
21 de mai. de 2026R$ 17,49
22 de mai. de 2026R$ 17,47
25 de mai. de 2026R$ 17,69
26 de mai. de 2026R$ 17,87
27 de mai. de 2026R$ 17,78
28 de mai. de 2026R$ 17,55
29 de mai. de 2026R$ 17,40
01 de jun. de 2026R$ 17,95
02 de jun. de 2026R$ 17,80
03 de jun. de 2026R$ 17,02
05 de jun. de 2026R$ 16,90
08 de jun. de 2026R$ 16,69
09 de jun. de 2026R$ 16,97
10 de jun. de 2026R$ 17,26
11 de jun. de 2026R$ 17,80
12 de jun. de 2026R$ 18,25
15 de jun. de 2026R$ 17,86
16 de jun. de 2026R$ 17,86
17 de jun. de 2026R$ 17,75
18 de jun. de 2026R$ 17,86
19 de jun. de 2026R$ 17,51
22 de jun. de 2026R$ 17,36
23 de jun. de 2026R$ 17,96
24 de jun. de 2026R$ 17,89
25 de jun. de 2026R$ 17,60
26 de jun. de 2026R$ 17,55
29 de jun. de 2026R$ 17,92
30 de jun. de 2026R$ 17,83
01 de jul. de 2026R$ 18,11
02 de jul. de 2026R$ 17,95
03 de jul. de 2026R$ 17,90
06 de jul. de 2026R$ 17,92
07 de jul. de 2026R$ 17,64
08 de jul. de 2026R$ 17,65
09 de jul. de 2026R$ 17,44
10 de jul. de 2026R$ 17,50
13 de jul. de 2026R$ 17,45
14 de jul. de 2026R$ 17,45
15 de jul. de 2026R$ 17,63
16 de jul. de 2026R$ 17,61
17 de jul. de 2026R$ 17,59
20 de jul. de 2026R$ 17,58
21 de jul. de 2026R$ 17,80
22 de jul. de 2026R$ 17,83
23 de jul. de 2026R$ 17,78
24 de jul. de 2026R$ 17,98
27 de jul. de 2026R$ 17,84
28 de jul. de 2026R$ 17,70
29 de jul. de 2026R$ 17,68
30 de jul. de 2026R$ 17,72
31 de jul. de 2026R$ 17,71
03 de ago. de 2026R$ 17,89
04 de ago. de 2026R$ 17,66
05 de ago. de 2026R$ 17,70
06 de ago. de 2026R$ 17,98
07 de ago. de 2026R$ 17,67
10 de ago. de 2026R$ 17,73
11 de ago. de 2026R$ 17,54
12 de ago. de 2026R$ 17,26
13 de ago. de 2026R$ 16,93
14 de ago. de 2026R$ 17,05
17 de ago. de 2026R$ 16,79
18 de ago. de 2026R$ 16,73
19 de ago. de 2026R$ 16,76
20 de ago. de 2026R$ 16,70
21 de ago. de 2026R$ 16,79
24 de ago. de 2026R$ 16,86
25 de ago. de 2026R$ 17,27
26 de ago. de 2026R$ 17,33
27 de ago. de 2026R$ 17,00
28 de ago. de 2026R$ 17,31
31 de ago. de 2026R$ 17,29
01 de set. de 2026R$ 17,37
02 de set. de 2026R$ 17,85
03 de set. de 2026R$ 17,94
04 de set. de 2026R$ 17,76
08 de set. de 2026R$ 17,78
09 de set. de 2026R$ 17,95
10 de set. de 2026R$ 18,23
11 de set. de 2026R$ 18,31
14 de set. de 2026R$ 17,96
15 de set. de 2026R$ 18,05
16 de set. de 2026R$ 17,95
17 de set. de 2026R$ 17,83
18 de set. de 2026R$ 18,18
21 de set. de 2026R$ 18,08
22 de set. de 2026R$ 18,32
23 de set. de 2026R$ 18,57
24 de set. de 2026R$ 18,15
25 de set. de 2026R$ 18,20
28 de set. de 2026R$ 18,57
29 de set. de 2026R$ 18,45
30 de set. de 2026R$ 18,54
01 de out. de 2026R$ 17,84
02 de out. de 2026R$ 18,23
05 de out. de 2026R$ 18,38
06 de out. de 2026R$ 18,50

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

4,55

P/VP

0,63

P/Receita (PSR)

0,32

P/Ativo

0,04

LPA

R$ 4,01

VPA

R$ 28,96

Earnings yield

22,0%

FCF yield

178,2%

Valor de mercado

R$ 7,5 bi

Rentabilidade

ROE

14,1%

ROA

1,0%

Eficiência

Margem líquida

7,1%

Giro do ativo

0,13

Endividamento

PL/Ativos

6,9%

Passivos/Ativos

93,1%

Crescimento

CAGR receita 5a

24,1%

CAGR lucro 5a

22,6%

Receita no ano

29,4%

Lucro no ano

135,7%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

8,3%

Dividendo por ação

R$ 1,54

Payout

39,5%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 51,15

Margem Graham

176,5%

Preço teto (Bazin)

R$ 25,63

Margem Bazin

38,5%

Desempenho

Retorno 12m

31,4%

Risco

Liquidez diária

R$ 91 mil

Volatilidade 12m

24,8%

Queda máxima 12m

-16,7%

Beta

0,44

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BRSR3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L4,55 · mediana 7,27

    Maior que o de 22% do setor (9 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP0,63 · mediana 0,87

    Maior que o de 13% do setor (8 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield8,3% · mediana 7,9%

    Maior que o de 70% do setor (10 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE14,1% · mediana 14,6%

    Maior que o de 44% do setor (9 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida7,1% · mediana 12,7%

    Maior que o de 10% do setor (10 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a22,6% · mediana 19,7%

    Maior que o de 50% do setor (8 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BRSR3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BRSR3 (com proventos)+112,96%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BRSR3 contra as referências
BRSR3 (com proventos)+112,96%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BRSR3 (com proventos)+43,56%+66,23%+115,12%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com BRSR3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BRSR3BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A.R$ 18,504,550,638,3%14,1%7,1%—

Rentabilidade com proventos

  • BRSR3+112,96%
  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BRSR3 contra os maiores do setor
BRSR3+112,96%
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

8,3%

Dividend yield médio de 5 anos

8,2%

Payout atual

39,5%

Payout médio de 5 anos

43,5%

Costuma ter data-com em março, maio, junho, setembro e dezembro, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,72
2018R$ 2,21
2019R$ 1,24
2020R$ 0,66
2021R$ 0,95
2022R$ 0,88
2023R$ 0,92
2024R$ 0,99
2025R$ 1,60
2026R$ 0,73
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP11/09/202628/09/2026R$ 0,22
JCP12/06/202626/06/2026R$ 0,22
Dividendo04/05/202618/05/2026R$ 0,07
JCP13/03/202626/03/2026R$ 0,22
JCP26/12/202509/01/2026R$ 0,44
JCP12/12/202522/12/2025R$ 0,37
JCP12/09/2025—R$ 0,27
JCP12/06/2025—R$ 0,22
Dividendo05/05/2025—R$ 0,09
JCP14/03/2025—R$ 0,22

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 10,5 biR$ 728,3 mi
2017R$ 9,3 biR$ 1,1 bi
2018R$ 8,5 biR$ 907,8 mi
2019R$ 8,1 biR$ 1,3 bi
2020R$ 7,4 biR$ 619,7 mi
2021R$ 7,7 biR$ 1,1 bi
2022R$ 13,0 biR$ 841,8 mi
2023R$ 14,9 biR$ 1,0 bi
2024R$ 16,8 biR$ 727,3 mi
2025R$ 21,7 biR$ 1,7 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 10,5 biR$ 9,3 biR$ 8,5 biR$ 8,1 biR$ 7,4 biR$ 7,7 biR$ 13,0 biR$ 14,9 biR$ 16,8 biR$ 21,7 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 728,3 miR$ 1,1 biR$ 907,8 miR$ 1,3 biR$ 619,7 miR$ 1,1 biR$ 841,8 miR$ 1,0 biR$ 727,3 miR$ 1,7 bi
Margem líquida7,0%11,8%10,7%15,7%8,4%14,1%6,5%6,8%4,3%7,9%
Patrimônio líquido——————R$ 9,5 biR$ 9,9 biR$ 10,4 biR$ 11,5 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 3,4 biR$ 5,7 biR$ 1,8 biR$ 4,0 bi
Proventos pagos——————R$ 360,5 miR$ 374,8 miR$ 406,9 miR$ 656,0 mi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.